午前はマネーセミナー・午後は個別相談の日々[NISA・iDeCo・保険見直しも無料相談！]
こんにちは皆さま、パパFPの郡山です。
さて昨日に続いて本日も『初心者さん向けマネーセミナー』からの先日マネーセミナーご参加いただいたお客さまの個別相談へ、という一日でした。
ありがたいことにほぼ毎週土日開催しているマネーセミナーにはご参加いただけるお客さまがいらっしゃり、元々5名までしかご参加もいただけない形で行っておりますので、お一人お一人にご案内ができており個人的にも嬉しい限りですm(__)m
そして本日は2名様のご参加でした。実は本日のご参加者さまはご家族での参加！ご夫婦やカップルでの参加だけでなく、こうやってご家族で参加いただける場になるのはなんだか嬉しいです。ご家族とは言えそれぞれがお考えのことは違っていることは多々ありますし、こうやってお金の話をし始めると実は知らない一面も垣間見えたりするものですね。
郡山の初心者さん向けマネーセミナーはとかく“少人数”で“時短”で行いますので、本日も1時間でお話をさせていただきました。(すみません実際は7.8分オーバーしてました…)
時間が短いからといって急ぎ足で理解が及ばないということは絶対にないように分かりやすくご案内はしておりますのでその点はご安心くださいですが、いかんせん途中での質疑応答を設けることができないので、いつもセミナー後の会場打ち切り時間までお客さまとお話をしています。
本日ご参加のお二方も引き続き個別相談にて伴走させていただくこととなりましたので、引き続き今より一歩でも半歩でも前進するお手伝いをさせていただければと思います。
『初心者さん向け勉強会/無料マネーセミナー』にご興味ございます方いらっしゃいましたら、名駅近くで開催しておりますので、以下から詳細確認されてみてください^^
そしてそして、午後からは別日にマネーセミナーご参加いただいたご夫婦のお客さま宅へと向かいました。ご自宅にお招きいただきましたので色々と現在ご検討されていることなどお話をうかがうことができました。かわいいワンちゃんも2頭いらっしゃり、動物好きとしては持ってこいでございましたm(__)m
今回ご夫婦のお客様は「NISA(新NISA)・iDeCoを始めたい」というご要望と「保険を見直したい・見て欲しい」というお話もうかがっていたので、まずはNISA・iDeCoのお話として『資産運用の基礎レクチャー』を行いました。
このような形でとかく資産運用だけに限定した基礎のお話です。何事もそうですが基本さえしっかりとご理解いただければ、その上で行うこと・起こることは実は全て理解できなくても薄っすらと俯瞰的に理解ができたりします。
先日のマネーセミナーを介し、今回はさらに資産運用に特化してご理解を深めてもらったことで、NISA(新NISA)・iDeCoを始める上での準備はしっかり整ってきました。
そして次は保険のお話ですが、今回はご用意いただいていた保険証券をその場で確認させていただき、早々にその場で結論を出せる内容は解説の上答えていきました。
いったいどの保険を見直すべきか・なぜ見直す必要があるのか・見直すとどういった事が起きるのか等々。結果的にその場で見直すべき(主に解約するべき)保険を4つ見つけ出し、ご納得いただける解説もできましたので、非常に有意義な保険見直しの時間とできました！ご準備等いただけたお客さまのおかげでしたので本当にありがとうございますm(__)m
ちなみに見直すに至った保険はほとんどが世に言う『貯蓄型保険』でした。貯蓄型保険のすべてが見直すべき対象とはいいませんが、自分の役目は『保険を最適化し、お客様の資産運用を入口までお連れすること』だと決めていますので、その上では貯蓄型保険はもっとお客様にとって最適解を導くことができる保険の種類です。
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さてそんなこんなで、個別相談のお客様にはこの時間をもって資産運用開始のファーストステップを踏み出してもらい、同時に保険を一気にお片付けできました。ほんとうに良かったです。お子様がいらっしゃり自分から見ると人生の先輩であるお客さまでしたので、少しでも良い方向にご家族の資産事情がなることを引き続きお手伝いさせていただきます。
ということであとは会社に戻り色々とまとめて、そして別の仕事へと取り掛かります。我が家は奥さんが面倒を見てくれています。本当にありがとうございます。
郡山でした。