60代男性/今日も保険ご相談を聞く日々。～無料個別相談で保険見直し&基礎レクチャー@名駅/名古屋～

2023年9月6日2024年4月12日

こんにちは、パパFPの郡山です。
さてさて平日真っ只中ですが、今日も二組のお客さまの個々相談にのってまいりました。

久しぶりの雨ですが8月の雨とは違い、ジトジトせずむしろ少し涼しげに感じる雨の中、午前中にうかがったのは以前から住宅ローンや保険のご相談をうかがっているお客さまでした。

保険加入はご健康なうちに。

午前お話いただいた方は現在は生命保険のご加入がない方でしたが、「いづれタイミングを見て検討したい」とお考えでしたので、今後の為にも保険の最適な加入の仕方などについて基礎レクチャーを行った方でした。

保険について教わる機会って実はないと思いますし、また一つ間違えると保険営業のためのロードマップとなってしまえば、本質的な保険の重要性や加入ポイントなどを知る機会はもっとなくなります。そんなことにならないためにも基礎部分ではありますが保険の大事な要点を前回お話し、今回はご案内できる保険見積もりをお渡ししていました。

ただ、本当にジャストのタイミングで以前に受けた健康診断の結果が思わしくないことが判明。もちろんまだ診断内容として断定されたものがあるわけではないですが、再検査の部分があり今回のタイミングでは保険お申込みも断念せざる負えなかったです。

何事もそうですが「もし一週間早ければ」「もし昨日しておけば」「もし一言先に声をかけていれば」など少しでも早く行動しておけば違う結果になったという話は尽きません。
そんなこと誰もがわかっているわけですが自分もままならないなっと思わされます。
まずはお客さまの再検査が何事もなく無事終わることを祈ってます。

現役引退から考える資産形成

さて午後は先日のマネーセミナーご参加者さまで今回一回目の個別相談。自分なんかよりも仕事も人生経験も先輩のお方で、ご自身の商売をされてきた上で今現在は一線は退き今後の生活に向けていろいろと準備されていらっしゃるタイミングとのこと。
そんなタイミングで嬉しいことに人生初セミナーが郡山の初心者さん向けマネーセミナーだったわけです。

まずは現状のご相談ごとをうかがっておりましたが、色々と事情や現在の資産運用状況などをうかがっていると早々に今後とるべき行動やステップが決まってきましたので、答えが明確に出せて本当によかったです。
一線での現役を引退した上での資産形成は、長期投資による安全性や複利の効果を得ることがどうしても短くなってしまいますので、間違っても一か八かみたいな案内はしたくないと考えています。安全面を担保しつつも資産を形成できる見込みが小さすぎるのも価値が感じづらいですから、家計も資産運用も見直すべきポイントがしっかりとご案内できることで将来の資産形成に明るい未来が見えるのは本当に嬉しい限りです^^
もちろんまだ机上の空論ではあるので、ここから実行支援出来る限り行っていきます！
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ということで今回も個別相談の一部をご紹介でしたm(__)m
「今なかなか踏み出せていないけど、お金に対して漠然とした不安がある…」という方いらっしゃいましたら、ぜひLINEから気軽にご相談ください。