60代男性,20代男性/保険の最適な入り方を目指して。～無料個別相談で保険見直し&基礎レクチャー@名駅/名古屋～

2023年10月3日2024年4月12日

こんにちは、パパFPの郡山です。
10月に入りやっとほんのりとした肌寒さを感じることができる日が出てきましたね。皆さんいかがお過ごしでしょうか？

郡山は相変わらずFP業として初心者さんの資産形成に向けてウロウロと動き回っております。先日もマネーセミナーご参加いただいたお客さんの無料個別相談でした。

名駅付近でお会いできる方はいつもこちらのcafe Style Raffine(カフェスタイルラフィネ)さんでお会いしているので、今回は午後からずっとここに入り浸っておりました。

まず最初にお会いしていたOさんは今回3回目の個別相談。NISA等の資産運用のお手伝いももちろんですが、固定費見直しの部分で保険を確認させていただいたところ、保障内容・毎月支払う保険料ともに十分見直すに値する状態でしたので、保険についても最適な加入内容目指してお話をしました。

最適な保険の加入方法とは、もちろん誰にでも当てはまる絶対的な型があるわけなどないのですが、多くの方の保険を見させていただいた上で自分がお客さんのためになる入り方として思うのは『広く浅く保障する加入方法』です。つまり必要最低限の補償金額・保険金額で抑えながら、保障される守備範囲は広く持つパターンです。
こうすることで毎月の保険料を抑えることができる方も多いですし、何より保険の本来の機能である保障の面も保険金が受け取れる可能性が増えるという意味で充実します。
保険のこのあたりのお話はご興味ある方は直接下記のLINEからお問い合わせくださいm(__)m

そしてお二人目でお会いしたKさんは、まず資産運用の基礎勉強で個別相談でした。「株？債券？ってなに？」「NISAとiDeCoのこと詳しく知りたい」などお話をしました。資産運用においてはあくまで自分からは基礎しかお話しませんので、「これに投資すると良いよ！」みたいなオススメ話はないです。それでも証券口座の開設～投資スタートまでの道案内は出来る限りしますので、自分で言うのもなんですが無料でご案内するレベルとして初心者さんには充実していると思います^^

そして同時に保険の基礎知識に関してもレクチャーをしましたが、こちらについても保険加入がまだのKさんからすると凄くためになったようで、保険勧誘などを受ける前に聞いていただけて良かったです！最適な状態でない保険については保険見直し・保険相談は大事ですが、同時にまだ保険未加入の方に対しては「正しい保険加入に向けて基礎知識」を得ることはすごく大切だと考えています。保険屋さんがご案内してくることに間違ったことや嘘は存在しませんが、何事も自分でしっかりと腹落ちして選ぶべきだと自分は思いますので、皆さんの保険加入がそうなるよう無料個別相談を続けていきます！
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ということで、今回個別相談ご利用されたお二人とも初心者さん向けのマネーセミナーにご参加いただいて興味を持ってくださった方でした。イチサラリーマンでしかない自分のお話を聞いてくれて嬉しい限りですし、何よりお客さんのためになるご案内ができるという自信はありますので、引き続き初心者さんの資産形成支援に力を注ぎ続けます！

↓初心者さん向け勉強会マネーセミナーはこちらです。