60代ご夫婦,30代女性/NISA・iDeCoも個別相談！～無料個別相談で初心者さんのNISAサポート@名古屋～
こんにちは、パパFPの郡山です！
今回は改めて自分の行っている個別相談の一部をご紹介しようと思います。ちょうどここ最近重なった案件で個別相談にて「資産運用」のご相談を行っていましたので、そのご紹介と合わせてお話します。
まず「資産運用」におけるご相談ということですが、もっと具体的かつシンプルな話にすれば「NISAやiDeCo始めたいけどどうしたものか？」というお話です。自分自身は投資商品をあっせんするつもりは全くありませんし、それをしたところで特に何もありません(汗)ですので、ある意味とかく道案内役です。
「証券口座どう作れないいのか？」「まずもってNISAの仕組みがよく分かっていない」「iDeCoって税金がお得になるの？」などなどです。
ただどういったポイントをおさえるべきか、投資商品選定において見るべきところはどこか、など投資商品選びにおけるワンポイントアドバイスみたいなコトは行います。(それでもコレがいいよ！なんていう事は言いませんが)
お客さんがご自身で投資商品を選べるようになるためのお手伝いをするのが、郡山の資産運用における個別相談内容です。
そんなわけでそういったお手伝いできる範囲をお伝えした上で伴走させていただいているわけですが、上記写真のOさんはご夫婦でお話を聞いていただきました。投資の基本的な理解から(株・債券ってなに？というような点から)ニーサ・イデコの具体的な仕組みの理解もお話しました。ありがたいことに「もっと早く出会っていれば良かった」と言っていただけたのは、満たない承認欲求のコップにひさしぶりに水を足していただけた瞬間でした^^;
とかく喜んでいただけて良かったです。
また別日にお会いしたIさんは、保険の見直しも含めての個別相談ご希望で、まず確認した保険が保険料をお得にして最適化できる内容でした。そこで保険見直すの上で浮いてくる余剰金をNISA(新NISA)・iDeCoに充当して資産運用を回し始めるお手伝いをする流れになっています。この家計見直し⇒資産運用の流れは多くの方が最適化できるパターンですので、ぜひ一度自分の個別相談でよければ活用されて整えてみると良いかと思います！
Iさんとは次回投資商品の選び方について説明する予定で、マネーセミナーでお会いしてから2～3週間でここまでたどり着いていますので、ご自身だけで勉強してやりくりしたり、保険だけ見直しに窓口的なところにいくより(窓口では教えてもらえない保険の基礎レクチャーもしますしね)、資産運用を教えてもらおうと思ってもコレはなかなか窓口がないので、結論最短かつ自分のレベルアップもできる機会にできていると思っています。
そんなこんなで個別相談にてNISA(新NISA)・iDeCoを実行支援することは今ほぼデフォルトで行う案件となっているわけですが、現在初心者さん向けマネーセミナーご参加から個別相談お申込みいただく方に関しては完全無料で個別相談受けております。「とか言って1-2回目だけとかでしょ」「無料ほど高いものはないよ」というような思いを持たれる方、気持ちはわかりますが本当に無料です。正直いつまで無料でやろうかと思う時もありますが、今はまだ有料にするつもりもないので、ぜひ活用できるうちに使ってみてくださいm(__)m
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ということでそんな無料個別相談がついたマネーセミナーはとかく初心者さん向けとして、ほぼ毎週土日曜日行っておりますので、以下リンクから詳細チェックされてみてください！マネーセミナーや個別相談などについてご質問ございましたら、LINEでメッセージお送りください。
それでは郡山でした。