30代ご夫婦/生命保険見直しで毎月1万円お得に！ ～無料個別相談で保険見直し&基礎レクチャー@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です！
さて今回のブログは先日お会いした無料個別相談にて保険見直しを行った方のお話です。まず大前提に無料個別相談をご利用いただくためには『初心者さん向けマネーセミナー/お金の学校』にご参加いただくことをお願いしておりますので、その点ご了承くださいm(__)m
ちなみにマネーセミナーも完全無料なのでセミナーから参加して欲しい理由に何かよからぬ話はありません。ただセミナーで資産形成の基礎話をするので、そこの理解をしていただいた上で個別相談でお話を前に進めていきたいと思ってのことだけですね。
今回はご利用者さんのご希望の場所でお会いしました。他の個別相談ブログを見ていただくとよく名駅付近のカフェで会っていますが、特にこちらから指定するつもりはないので、名駅から車で40-50分圏内ぐらいでしたらご希望の場所にもうかがいます！(1時間以上かかるとなるとちょっと相談させてくださいm(__)m)
今回の個別相談ご利用者Kさんはご夫婦でのマネーセミナーからのご参加でした。ちょうど色々と節目のタイミングだったKさんご夫婦はこのタイミングにお金に関する見直しなども考えられたのだと思います。実際自分も結婚はもちろんですが子供が生まれてさらにお金のことを加速的に考えるようになりました。
ということでKさんご夫婦とは実はすでに3回目の個別相談です。3回だろうか4回だろうが必要と判断し自分が無料で行える範疇であれば無料です！
そんなKさんご夫婦とは今回の個別相談でまず保険の見直しを行いました。お二人とも元々ご加入の保険があったので見させていただいたところ、パッと見ただけでまずは必ず良い見直しができるとは思っていました。
その後まずは今加入している保険の分析結果を共有して、その上でまずは保険の基礎レクチャーをさせていただき、「まずもって保険って何のために加入するものなのか？」という部分から(ただ実際はここさえしっかり理解を掘り下げておければ多くの方が失敗している保険加入は発生しないんです)、「何を補償するべきか、どれぐらいの金額補償するべきか」などを説明します。説明も保険屋さんがご提示してくださるソレとは違います。ソレをもっと掘り下げて本当に必要な補償はどこなのか等を導き出しています。
ということでそんなこんなでKさんご夫婦は保険見直しによってお二人の月額保険料が約10,600円お得にできました！あもちろん補償として切り崩した部分もありますが、まずもってその補償は必要なのか？と丁寧に見直していくと、本当に必要な補償もとい保険だけが姿を現しますので、それが根本的に保障するべきポイントだということで良いんです。
上記写真ではがっつり楽天証券がパソコンに写っている通り、その後NISA・iDeCoの投資商品の選び方に関する説明もさせていただいて、これでKさんご夫婦は「最適な保険という守る力」と「NISA・iDeCoによる増やす力」を両方とも手に入れていただくことができたので、間違いなく今後の資産形成においては今回の機会を効力を発揮してきてくれると思います！
Kさんご夫婦、長時間の第三回無料個別相談たいへんお疲れ様でございましたm(__)m
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ということで、今回も無料個別相談についてでしたが「保険見直しで毎月約1万円の節約+資産運用によるお金の増加」という絵に描いた成功パターンがご案内できて本当に良かったです！これからもこのパターンでお客さんの資産形成の最適化を進めていきます。残念な点は一人ずつ一組ずつしかできないので、毎日毎日コツコツやっていきますm(__)m
今回Kさんご夫婦が参加された『初心者さん向けマネーセミナー』について詳しく知り合い方は下記リンク先から詳細チェックされてください。また「セミナーについてもう少し詳しく知りたい」「個別相談はどこまで無料なの？」など詳しく知りたい方はLINEにてご質問ください。
それでは郡山でした！