40代女性/資産形成に向けての走り出し ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です！
さて懲りもせず無料個別相談・無料個別相談・無料個別相談の日々ですが、それは懲りるわけなどなく、日々それぞれ違う人生の道を歩く方々のお話を聞けるわけですから、むしろ新鮮さに溢れています♪今回個別相談にてお会いしたKさんも人生色々を体現されている方でした。
さて毎度ながら名駅でお集りいただける場合はこちら「cafe Style Raffine （カフェ スタイル ラフィネ）」さんでお会いしています。1日に何回も出入りしたり、まずもって平日ほぼ毎日現れたりとそろそろ常連さん認定されないかと心の片隅で思っていますが、まだそうはなりません。
さて今回無料個別相談を申し込まれたKさんのご要望は「NISA・iDeCoを始めたい」というものでした。新NISAも目前に迫っていますので、資産運用に興味を持っている方がどんどんと増えてきていますね。ただそれと同時に最適な保険加入ができない人が増えているという別なお話が関連して存在するわけですが、それはまた別のお話で。
とかくKさんのご要望のNISA・iDeCoつまり投資に関する基礎レクチャーを行いました。「株？債券？いったいなに？」「NISAやiDeCoの基礎知識から実際の投資におけるイメージ」など参加者さんの理解度に合わせて少しお話を変えて話しています。
いざ投資開始！というにはもう1ステップは最低ご案内が必要だと考えていますので、郡山の資産運用に関する個別相談は基本的に2ステップ方式です。「投資の基礎を知る」「投資商品の選び方を知る」です。今回Kさんには「投資の基礎を知る」の段階でしたので、次は証券会社およびNISA口座の開設が済みましたら、いざ「投資商品の選び方」について基礎知識をご案内します。つまり資産運用においてはNISA開始の入口程度までは伴走しますのでご安心ください^^
ちなみにKさんは元本作りのところから計画的に進める必要がありますので、そのあたりは自分が無料の範疇でとやかくは言えませんが、ぜひ最適化した上に積み重ねるイメージで投資の毎月積立がスタートできることを祈っています。
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ということで、今回はNISA・iDeCoについて知りたいご参加者さんの無料個別相談でした。無料個別相談に申し込める前提は『初心者さん向けマネーセミナー/お金の学校』の参加者さんであることですので、ぜひぜひ日程合えば無料マネーセミナーからご参加されてください！セミナーについて分からないことや個別相談で伺いたい点がある方は下記LINEを使って気兼ねなくご質問ください^^
それでは郡山でした。