40代女性/聖なる夜もお金のお話 ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
年に一度の聖なる夜“クリスマス”。そんな皆がパーティーやらプレゼントやらに洒落込む日にも関わらず、相変わらず自分は初心者さんのお金事情のお話をしていた一日でした。
決して家族をないがしろにはしていませんよ、23日に先取りクリスマスを我が息子さんたちには行っていますのでm(__)m
名駅付近のイルミネーションをかき分け、お客さんの個別相談に向かいます。いつもは帰宅途中のビジネスマンが目につく名駅付近も今日ばかりはカップルや家族が街を占めています。メリークリスマスです🎄
さてさて本題の無料個別相談にご参加いただいたのは先日「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加いただいたTさん。
実はTさんは一度ゆうちょ銀行さんでNISAを始めるための口座開設も行っている方でした。ただその時はある意味で言われるがままに事を進めただけであったとのことで、結局NISAを始めるには至らずNISA口座の解約も行っている状況でした。実はNISA口座の開設自体は毎年着々と成人人口の割合が増えていっているのですが、同時にこうして口座開設はしたもののNISA開始に至らず終わる方もたくさん排出しているとのことです。
自分自身で調べて口座開設をしたが投資商品の選び方など分からないことが発生して頓挫することは確かに十分あり得ますが、口座開設を金融機関から推し進められたにも関わらず頓挫するのは、推し進めた側にも必ず問題はあると思います。
そのため自分自身もその点にはとても気を遣います。お互いに時間や労力を使ってNISAについて推し進めたならば、最後はなんとかスタートを切ってほしいと思っちゃいます。もちろん最後はどうやってもご本人にゆだねられるわけですが。
そんなこんなでTさんにはまず資産運用の基本を知っていただくためのレクチャーを行い、「NISA・iDeCoとは？」はもちろん「まずもって株式？債券？ってなに」というお話もしました。毎回お話していて思いますが、やっぱり基本を知らずに細部を知っても理解が深まりませんし、むしろ細部は応用でしかないので基本を理解していれば応用編は少しこねくって考えただけとも言えます。初心者さんだからに関わらず基本を正しく理解することは本当に大切ですね。
Tさんとは次回の無料個別相談の予約も日程を抑えて、前向きに資産運用・NISA・iDeCo開始に向けて前進していきます！Tさん引き続き宜しくお願いします。
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ということでクリスマスであろうとご予定さえあれば初心者さんの資産形成にご一緒します！ただそんな自分も1/1.2とは稼働停止しますm(__)m
それ以降はまた2024年始動し始めます。すでに1月の「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」もスケジュールが公開されておりますので、詳細は以下リンク先からご覧ください。またセミナーや個別相談について気になる点やご質問ございましたら、LINEからメッセお送りください！
それでは郡山でした。