40代女性/NISA開始の入口までお連れします。 ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
2024年から始まる新NISAに向けて「資産運用を始めたい！」という方がどんどん増えてきていることは個別相談の数で体感しているわけですが、同時に「始められずに終わる方」の数もどんどん増えている気がします。
「証券口座は作ったもののその先前に進められない…」「まずもって何から始めたらいいのかわからない…」という方々が大量生産されているのだと思います。Youtubeなどで気軽に新NISAやiDeCoのことについて触れることはできるようになったのはすごく良い事だと思います。つまりきっかけ作りは容易にできるようになったわけですが、なかなかお金の話を逐一教えてくれる人は身近にはそういないわけで。聞くあてもないとストップしてしまうのだと思います。
そうならないための存在として自分は初心者さんサポーターとしているわけですが、まだまだ力及ばずで一人ずつ皆さんを道案内する毎日です。そして今回は先日4回目の無料個別相談にてついに資産運用開始のしっかり入口までたどり着いたKさんのお話です。
名駅付近でお会いできる方は「cafe Style Raffine (カフェ スタイル ラフィネ)」さんというカフェでお会いするか、もしくは「ノリタケイオン」のフードコートでお会いすることもあります。今まではカフェでお会いしていたKさんとは少し気分転換でノリタケイオンで集合でした。
Kさんとはご加入の保険見直しでもご一緒させていただいているので、「保険見直し」&「新NISA開始」の2軸でご相談を受けています。保険の見直しは目途が立ちだいぶと保険料をお安くすることに成功しそうでしてそれはまた別のお話で。
新NISA開始に向けての話は、元々Kさんは銀行さんでNISA口座の開設を進めていたのですが、資産運用の基礎レクチャーを最初の個別相談で聞いていただいた上で、ネット型証券会社にされることに決められました。そのため一度銀行さんで開設したNISA口座の解約から入り、次に楽天証券口座&NISA口座の開設と駒を進めていってもらったわけです。
皆さんそうですが、お仕事をしながらそれ以外にもするべき事をしながら過ごしていると決して時間はたくさん余っていません。その中で1つずつ駒を進めてもらうのは下手をすると諦めたくなる・面倒になることもありますが、ここをなんとか乗り越えて着実に前にさえ進んでいただければ、「資産運用・投資の基礎レクチャー」や「投資商品の選び方」については郡山から基本をちゃんとお伝えいたします。
もちろん最後どれにどれだけ投資するのか、NISAにするかiDeCoにするか、等々は皆さん次第であることは間違いなく、郡山がアレコレ押し進めるなんてことは絶対にありません。おすすめなんて事も立場上しません。
それでもどういう風に考えてNISAかiDeCoを選ぶべきか、投資商品を選定するのかなど“考え方”にあたる部分は説明します。決して難しい言葉なんていらないんです。基本さえちゃんと理解できればご自身の中でも十分に判断して決めていくことはできます！
Kさんも実際に今回の4回目無料個別相談を受けて、ご自身の中で「こういう方針でいく」というのは少なからず見えてきている様子でした。Kさんぜひ資産形成における大きな第一歩を踏み出してみてください！分からないことがあればLINEでも電話でもご相談に乗りますので^^
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ということで、年末になろうが年始になろうが無料個別相談はずっと続きます。まだまだ資産運用はもちろん資産形成に向けてお手元が整っていない方はたくさんいらっしゃると思いますので、時間の許す限り一組ずつではあるのですが、今よりもお金に困らず少しでも気持ちの晴れる瞬間を迎えられる初心者さんを増やしていきます！
無料個別相談は「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」に参加された方orそのお知り合いの方々のみが参加できる前提となっていますので、セミナーご興味ある方は以下リンク先からチェックしてみてください。
セミナーや個別相談について事前に聞きたいことがあるという方はLINEでメッセお送りいただければ郡山から返信しますのでご活用ください！
それでは郡山でした！