30代女性/友人&家族と一緒に学ぶ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて2024年は新NISAスタートの年ということで、資産運用を始める方がさらに増えてくるかと思います。ただ同時に「始めたいけど分からない・理解できない」などの理由で断念してしまう方も増えるでしょう。
そんな断念してしまいそうな方々の多くは初心者さんであることは間違いなく、「分からない」という理由の裏には「一人でなんとかしようとするから断念しやすい」というのもきっと存在すると思います。
そこをマネーセミナーから個別相談とサポートするのが自分の役目ではありますが、同時にそこに友達やご家族お知り合いの方もご一緒されれば、なお断念せずに駒を前に進めていける可能性は上がるはずです！
今回はまさにご家族&ご友人と一緒に資産形成を勉強されている個別相談参加者さんの実例をご紹介です。
場所はとあるコメダさんで郡山と無料個別相談参加者さん3名の計4名。基本的には「初心者さん向けマネーセミナー/お金の学校」に参加された方に無料個別相談はご案内していますが、その参加者さんのご家族やご友人お知り合いの方であれば、ご一緒に無料個別相談ご参加いただけるようにしています。
いつも写真は全て終わった後に撮影お願いしているので、テーブルの上は雑多としています(笑
無料個別相談は相談料はまったくお金がかかりませんが、例えばカフェなどでお会いする場合は「ご参加者さん自身の飲食代」はご参加者さん持ちとさせていただいています。つまりはご自身でお支払いされるので何を食べようが飲もうがお好きに過ごしていただきながらお勉強タイムができます。もちろん郡山が飲食する分のお支払いは郡山がしますので、シンプルなる割り勘です！
今回ご参加のお三方は友人&姉妹という仲で、一緒に話が聞けるから参加しやすいでしょうし、一緒に参加するから諦めずに話を前に進めていけると思います。やはり一人だと途中で断念してもお咎めありませんし後ろめたさもないですが、ご一緒している方がいると第三者の目が働いて断念せずに済みやすいものですね。
お三方には今回は『投資商品の選び方』についてお話しました。最初に誤解のないようにお伝えしておくと決して「この投資商品が良い」なんてお話はしません。どういうステップで考えるのか・投資商品を選ぶ上での見るべきポイント・投資商品の見方/考え方などです。
最終的にはどの投資商品にいくら投資するのかは参加者さん自身が決めることですし、ご自身以外にその責任を負える人はいませんからね。
それでも何も道標がない状態で、ただ投資商品を眺めてはYouTubeなどを見て、また眺めてはインスタを見て…というようにあちこちに行ったり来たりするよりかは、順序だった考え方は整うと思いますので、郡山からお話することだけでもだいぶと整理される部分はあるかと思います。
ということでお三方には今回は資産運用(新NISA・iDeCo)についてより具体的なレクチャー等をし、同時に保険による守備力の最適化についても再度お話を少ししました。保険の見直しは守備力の必要なところに必要な量だけ整える最適化という一面と、同時に保険料のコストダウンも実現できれば、新NISAなどに毎月工面する投資額を増やすことにもつながりますので一石二鳥です！！
お三方に同時にレクチャー等を行うのはこれが最後にはなりますが、引き続き個別でご相談等には乗っていきますので、ぜひ資産形成のモデルを確立していただけると嬉しいなぁと思います。
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以上のように無料個別相談はもちろんのこと「初心者さん向けマネーセミナー/お金の学校」自体もご家族・ご友人の方と参加されるのはとてもオススメです。もし自分一人で参加するのは一歩踏み出せないなぁと思われる方いらっしゃいましたら、よろしければどなたかお誘い合わせの上ご検討されてみてください^^
マネーセミナーに関する詳細は下記リンク先からご覧いただけますし、個別相談の含めてご不明な点はLINEから気軽にご質問ください！
それでは郡山でした。