20代女性,60代男性,30代男性/新NISAに向けて個別相談の嵐。～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です！
2024年に入ってからテレビでも「新NISA、新NISA」と言い始めた影響か、連日マネーセミナーご参加者さんの個別相談を行っています。頼っていただけるのはありがたいことですし、何より2024年の抱負の一つに「一組ずつお手伝いする量を増やす」と掲げていましたから願ったりなわけです。
ただ1日で複数名の方とお会いしブログ用の写真を撮らせていただき(時々撮り忘れ)を行っていると、一事例ずつブログで紹介していくことが滞るようになってきました💦
ということで今回は個別相談にて資産形成のサポートをしている方々で、新NISA・iDeCoなどについてお話した複数名の皆さんをご紹介です。
初心者さん向け無料マネーセミナーにご参加いただいたTさんはご結婚されて数年経ち、ちょうど色々な節目のタイミングを迎えていた頃でした。そのタイミングで資産形成についてもご自身で始めようと今回セミナー&個別相談をご利用くださいました。
楽天証券の開設は実はすでに過去進めていらっしゃいましたが、開設後何をどうしたらいいのか分からずストップ状態だったんです。ある意味すでに道具は揃っている状態でしたので、改めて凍結状態だった楽天証券を動かし始めることで新NISAに向けてサポートをしました。
すごく丁寧にメモを取ってくださり自分からお伝えできることは、資産運用における上ではある程度お伝えしきり、あとはTさんご自身で投資商品選びや投資額を設定するのみまでご案内しました。
引き続き保険周りを最適化することがまだまだできそうでしたので、そのあたりも現在押し進めている最中です。とかく資産が形成されていくベースモデルの構築中です。
60代の節目のタイミングをもって資産形成を始めていただいたKさんとのお話は、とかく新NISAについてご相談を受けました。
根本的に「何に投資した方がいいか」は僕にも分かりませんw むしろそれは誰にも本来分からないはずです。ただ正解探しをするのではなく、ご自身の投資方針に合ったラインナップや投資額などを決めることはできます。そこでKさんには根本的に持っている資産運用の目的をうかがい、そこから逆算すると何を準備しないといけないのかを話し合いました。
別に自分は投資で巨額を手に入れてる敏腕投資家でもなんでもないですが、どういうステップで考えるべきか、そのステップなら何をおさえておくべきか、そういった要点を抑えるという点はご相談できると思います。
Kさんは元々選んでいた投資商品や金額に対して改めて考える機会としていただき、ただ最後どういう決断をするのかはKさん次第ではありますので、出来る限り自分はサポーターとしてご協力できればと思います。
最後にこちらもマネーセミナーから個別相談ご利用いただいているNさん。ご家族構成などなど自分と似ている部分もあり、色々と自分自身の事例も踏まえながらお話をしました。
新NISAを始めるためのお手伝いはもちろんのこと、保険についてはご家族のことを想ってご加入されているわけですが、実は本来保険としての機能を研ぎ澄ませるとまだまだ最適化を目指すことができる状況でしたので、そのあたりの分析とご提案などをさせていただいています。
保険を見直すことで保険としての機能の最適化も図りつつ固定費としての削減にもなれば、新NISAなどに充当するお金もより工面できますので一石二鳥です！
ライフステージによって変わることは多々あるかと思いますが、全て変わらなければいけないわけではないのです。先も見越した上でこの形でいくと決めたことなら変わらなくてもいいことは十二分にあります。よく保険は「何年ごとに見直すもの」というようなフレコミ・考え方がありますが、個人的には総じてそう考えるものではないと思います。
まぁ保険に始まった話ではないですが、総じて100 or 0で語れるものなんてあるんでしょうか？簡潔かつ省略した言い方になればあるのでしょうが。
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ということで、皆さんそれぞれ事情が違うのなんて当たり前！それに合わせつつ自分も個別相談でサポートを行っていきますが、同時に基礎基本を抑えた上での考え方やおさえるべきPOINTというのはさして差はありません。
少なくとも初心者さんの楽ちん資産形成ベースモデルを作成する上では、ホント何よりも基礎理解だと思いますから、引き続きこれからも約90ほどのお時間を使って一組ずつサポートしていきます！
今回ご紹介した「無料個別相談」は下記リンク先からご覧いただける「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加いただいた方のみがご利用いただけるものです。ぜひ個別相談はもちろんマネーセミナーにご興味ある初心者さんは覗いてみてください^^
お一人で参加するのが難儀な方はご友人/ご家族/お知り合いの方と一緒に参加されてみてください。ご不明な点やご質問はLINEで受け付けておりますので気軽にメッセお送り頂ければと思います。
ではでは郡山でした。