30代女性/友達付き合いで入った保険 ～無料個別相談で保険見直し&基礎レクチャー@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて今日も個別相談を行っていましたが、最近は保険見直しで保険の最適化をする機会が本当に増えてきました。良いのやら悪いのやらですが、そのまま放置してしまうよりかは断然にいいので引き続き資産形成における大事な守備の一手の最適化をお手伝いしていきます。
ちなみに保険の最適化とは「保障」と「保険料」を加入する方の状況と保険本来の抑えるべきポイントに整え直すことをしています。
ということで今回は以前の無料個別相談時の保険見直しのケースをご紹介です。
今回ご紹介するWさんは「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加いただいた上での無料個別相談でした。度々お伝えしていますが個別相談を無料でご案内しているのはセミナー参加者さんのみ(参加者さんの家族・知人・友人)に限定させていただいておりますのでご承知おきをm(__)m
さて最近に限らず保険見直しで見かけるあるあるパターンとして「若い時に特に何も分からず勧められるがままに加入した保険」があります。このパターンは、保険会社に就職した友人が最初に営業先として選ぶのが家族知人友人となるので、その流れで加入した保険であるパターンが多いです。
そしてこの手のパターンの保険はご加入した本人がどういった保険に加入したのか認識していないケースが本当に多いです。お若い時に加入しているので使用する機会などもなく放置されがちなので致し方ないのですが…
ということで今回のWさんもご友人から紹介を受けて加入した保険がありましたが、上記のケースと同様のことが起きており、改めて保険とはどういうものか？何を保障するのか？特に医療で抑えるべきポイントはどこなのか？などをレクチャー形式で説明させていただきました。
こうして基礎知識をちゃんと手に入れてもらった上で、今加入の保険を見ていただいたり、郡山からご案内する保険内容についても鵜呑みにすることなく聞いていただけるようにご案内しています。それでなくても保険は分かりづらいものなのに、何の前提知識も持たずに挑むのはやはり怖い・勿体ないなどネガティブなことが起こりかねませんからね。
Wさんにはしっかり内容ご理解いただいたうえで、保険見直しに向けて駒を進めていくこととなりましたので、引き続きサポートしていきます。
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ということで、無料個別相談では新NISAの実行支援はもちろんのこと、根本的には資産形成のモデルを作るのが役目だと考えていますので、資産形成で唯一の守備の一手「保険」もぜひ最適化するお手伝いを今後も続けていきます！
とにもかくにもマネーセミナーご参加いただいた皆さんに無料個別相談はご案内していますので、セミナーに関する詳細は下記リンク先からご覧ください。ご質問等ございましたらLINEで気軽にメッセージお送りください！
ではでは郡山でした。