50代男性/保険見直しから始める資産形成。 ~無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋/名駅~
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
NISAを入口として資産運用に興味を持ち、投資について色々と自分で調べて前に進めていかれる方を何人も見てきましたが、なかなかLIVEで人のお話を聞く機会はないのが実情かなっと思います。そんな中で楽天証券では先日こんな機会がございましたね!
さすがに会場に足を運ぶことはなかなかできませんが、ネット型証券らしくオンライン参加で見聞きできました。仕事しながらのちょっとしか聞けませんでしたが、一方的に情報収取するだけではなく、こうして人の意見を聞ける瞬間があるのって大事ですね。
そういった意味では自分の【無料個別相談】もイチFPかつ郡山自身の考え方も交えた意見を聞いてくださる機会として、参加されている皆さんのためになっていると嬉しい限りです。
先日お会いしたKさんは【無料個別相談】を新NISAスタートのサポート、資産形成サポートといった流れでご活用いただいており、ちょうど先日は保険見直しから見る資産形成のお話をさせていただきました。
資産形成において『増やす』という一面はもちろんマストではあり、そこにNISAを当てはめるのがまずはポピュラーなのですが、『増やす』をより加速的に伸ばしていくために大事になるのは個人的には「投資先の選定」よりも「元本」だと考えています。
どうしても「投資商品の正解探し」をしてしまいがちですが、残念ながら絶対的な答えなど出てきません。深く掘り下げ続ければ少しは確率の高いものに行きつくかもしれませんが、そのために長い時間を費やしている暇があれば、早く投資を始めた方がよっぽど健全だと思います。
つまり自分ではコントロールできない部分にどれだけ注力していてもやはりコントロールしきれないわけです。であるならば自分でコントロールできるところに注力すればいい。
そこが「投資元本」と「スピード」だと思います。NISAは100円からでも始められるので、お金が用意できないから始められないという方は決して多くはないと思います。さらに「元本」の考え方は複利の効果を理解していれば自ずと納得いただけるでしょう。(この辺りの基本の理解はマネーセミナーなどで説明します)
そしてまさにこの「元本」をただお給料から工面できる額を。と言わず、現在の固定費を見直すことでねん出することもできる可能性があります。今回Kさんとのその部分について踏み込みお話を進めていきました。分かりづらく難しく感じやすい保険も、根本的な基礎理解からちゃんとドリルダウンしていけば答えはいたってシンプルに出ます。
今回を機にKさんには新NISA開始はもちろん、そこへ充当する額の工面と保険の最適化についてもご一緒に進めていければと考えていますので、引き続きKさん宜しくお願いいたします!
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ということで、人の感情という一面も考慮すれば理論理屈で答えはコレ!と決めることは、決して最適解とは言いませんが、とは言えひとまず理論理屈だけ答え合わせをしてみて、今度は感情的に思う気持ちも明確化してみる。そうやって何がネックポイントなのかを具体化していくと改善ポイントは明確になってきたりします。そういった作業を自分一人の中でやり切る事は以外に難しいということは自分でも思いますので、相談相手としてお話いただき、それを客観的に自分がまとめていければと思います。
ではでは郡山でした。