60代男性/退職後から保険見直し。 ~無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋~
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
10月も本日で最終日。皆さんいかがお過ごしでしょうか?11月に入るとなんだか途端に年末が近づいた気になり、2024年も残すところ2ヶ月かと思わされます。2024年内に資産形成に向けてのステップを踏み出そうとご相談いただける方も増えてきている模様で、今回のブログも先日行った個別相談に関するものです。
今回ご紹介するのは以前【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご参加いただき、その上で【無料個別相談】をご利用いただいていたNさんです。
NISAを始めるサポートはすでに差し上げてそちらの方は順調にことが前に進んでいるわけですが、今回の個別相談では生命保険の見直しをするべきかどうかについて確認でした。実はすでに定年のタイミングをもって一度生命保険の見直しを行っていたNさんですが、改めて内容を拝見させていただくと、十分に見直す価値があるものでした。
生命保険は本当にたくさんのラインナップがあり、かつなかなか理解し切るのが難しい商品であることから、ご自身ですべてを把握した上で加入する商品を選択で来ている方はごくわずかです。別の言い方をすると保険営業の方々にご案内をされた商品に加入しているとも言えます。そうなると「ご案内をされなかった商品とは出会う機会すらない」とも言えるわけです。
まさにこのご案内をされない商品の中に実は“お客様にとってメリットのある”商品が存在しているケースがあります。
そこで今回Nさんにはそのお話や、さらに根本的に医療保険ではどこをどれぐらいの額保障するべきなのかについてもご案内をしました。
どれだけ〇〇の窓口に行っても、〇〇保険の方に話を聞いても、きっと聞く事のないお話ができたかと思いますので、改めてNさんには保険をさらに最適化するサポートができたかと思います。Nさん引き続きNISAはもちろんのこと守備の要である保険の最適化も押し進めてまいりましょう!
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ということで、生命保険はちゃんと必要性を理解して・必要な部分に・必要な量を用意するのがとても大事です。資産形成において実はすごく大きな守備の一手となってくれますので、ぜひ「今入っている保険が本当にいいのか分からない」「言われるがまま入ったままでよく理解していない」などご自身の保険に不安がよぎる方は、ぜひ【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】もしくは直接【無料個別相談】をご利用ください!
ではでは郡山でした。