20代男性/保険もNISAもフルサポート！ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
NISAの実行支援を続けていると、時折「保険不要説」の意見に当たることがあるのですが、ざっくり言うと何事もバランスってすごく大切だと思うので、資産形成を進める上で守備の一手を持ち得ないのはオフェンシブではありますが、何かあった時に一気に資産が崩れ落ちますよね。
以前マネージメントゲームMG研修に参加したときにも思いましたが、経営上でもバランスのかけた経営方法はリスクカードを引いた瞬間に崩壊します(汗) 短期的ではなく中長期的に資産を形成していくことを考えた時に、絶対と言っていいほどバランス力は大事になるでしょう。
とここまで明らかな事であるにも関わらうず保険が不要説を唱えられるのは、最適な保険加入について正しくご案内されたことがないのだと思います。
先日、無料個別相談をご利用されたWさんも、まさに「保険の最適な加入」について実は理解し切らずにご加入されていました。
Wさんが加入されていた生命保険は、ご家族の方が加入されていた保険会社さんからご紹介を受けて加入されたのは経緯でした。それ自体は何も問題ありませんでしたが、加入されている商品んを見り限りでは「資産運用をしたいのか保障を保有したいのか」が混在している様子でした。
よくよくお話を伺うと資産運用は確かにしたいが、やり方や何が最適なのかが分からなくて結果的に保険で全てを叶えることになっていたとのことでした。
そこでWさんとはしっかり『目的とそれに合った方法』を明確にして整えることをご一緒することと決めたわけです。結果的に『資産運用(お金を増やす)＝NISA』『保障を手に入れる(守備の一手)＝生命保険』ということで、さらに生命保険についてはお一人身であるWさんのご家族事情なども鑑みて、死亡保障は要らないと判断し、医療保険のみをご用意することに決めました。
さらにさらに医療保険の加入に対しても「病院にかかったらいったい何にどれぐらいお金がかかるのか？」を明確にしていきながら、おさえるべきPOINTをしっかりおさえることに集中して最適化を図りました。
こうして資産形成における最適な型をオフェンス(NISA)とディフェンス(保険)で保有し、さらに両輪共にそれぞれが本来発揮するパフォーマンスの最適化にもしっかりお付き合いをしましたので、20代前半にして資産形成の土台が用意できたと思います。
Wさん今回は色々とお付き合いいただきありがとうございました！引き続き宜しくお願いいたします。
・
・
・
ということで、資産形成を押し進めるのは必要なピースだけで言うとそれほど複雑怪奇なものはなく至ってシンプルです。それをひも解いて一つずつ実行支援するのが自分の仕事だと考えていますので、これからもまだご自身の中で資産形成の型が成り立っていない皆さんに向けてサポートを続けていきます！
ご興味あります方、NISA始めたいけどよく分からない方、保険が見直したいけどなかなか着手できない方、宜しければ以下リンク先の【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】をご覧いただくか、直接LINEでお問い合わせください！
ではでは郡山でした。