40代女性/NISAも保険も一気に見直し！ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
今回は先日【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご参加いただいたOさんの第一回目の無料個別相談の様子をブログに残させていただきます。
場所は、とある名古屋市内の大型イオン内・スタバにて待ち合わせ。
無料個別相談の「場所」「日時」は基本的にLINEを使って決めています。場所は必ずココということはなく、お客様と郡山との都合のつく場所を選んでいます。おおむね名古屋市内はどこでも馳せ参じます。
また日時についてもお客様と郡山の擦り合わせではありますが、土日祝日の午前中は元々【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】を開催している可能性が高いので、個別相談の日時としては選べない可能性が高いです。
場所がご自宅となるケース以外はだいたいこうしてカフェ・喫茶店となりますが、その際の店内でのお客様の飲食代金はご自身でのお支払いをお願いしています。もちろん郡山の飲食代金はこちらでお支払いをします^^;
そして郡山がパソコンおよびホワイトボードなどを持参し、それらを使ってお話をしていきます。とは言え『第一回の無料個別相談』ではお客様のご要望・相談案件・現状などについてお話を聞いて、それらに対して郡山がサポートできることをお伝えし、それでは個別相談を使ってこれとこれを解決していきましょう！というのをご一緒に決める場となりますので、それほど一気に立て込んだお話になるわけではないです。
ただ今回のOさんはセミナー時からご加入の生命保険についてお話を聞いており、どうも見直す価値が高い保険商品に加入されていることが分かっていましたので、この第一回の場で早々に生命保険の見直しポイントやどういった切り替えをするべきか等についてお話をしました。
そしてNISAについてはNISA開始までのサポートを差し上げることをお約束したのはもちろんのこと、新NISAの仕組みと活用方法についてその場でホワイトボードを使って説明・ご理解いただく機会となりました。
結果、Oさんの第一回個別相談はすでに生命保険をどう見直すかが決まり、NISAも開始に向けた金額におけるプランが決まってきました。次回以降この保険とNISAの両輪をそれぞれ第二回は保険・第三回はNISAと割り当てながら、一気に最適化まで作り上げていきます！
Oさん引き続きここから2回3回と宜しくお願いいたします。
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ということで、【無料個別相談】は皆が皆同じパターン・形式で行うことはありませんので、その時のお客様の状況を鑑みて優先順位の高いものから進めていきます。おおむね2～3回の個別相談を続けて行い、その方にとっての資産形成モデルをいまよりも最適化して終えることを目指します。
新NISAやiDeCoなどの資産運用はもちろんのこと、難しくて分かりづらい保険についても、少しでも今の自分ではまだ出来ていないなぁと思うところがある方々は、ぜひ下記リンク先からセミナー/お金の授業にご参加いただいたり、ご質問等をLINEに気兼ねなくお送りください。
ではでは郡山でした。