40代女性/お友達と一緒にNISAスタート! ~無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋~
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
新年スタートしてすでに半月!もうお正月の気分は皆さま抜けられましたか?年末年始に非日常的な状態が続いていると、なかなかそこから抜け出せなかったりいつもの流れに身を戻すことができなかったりとしますが、皆さますでに1月は半分過ぎたのです。
そして「2025年こそは!」と思っていたことを始めるためにも、このスタートダッシュを活かせるかは大きなポイントだと個人的には思います。今回ご紹介するOさんとIさんも新NISAをスタートしようと昨年から考えてはいたものの始められずにいました。


元はOさんが【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご参加されて、その後個別相談を利用して新NISAスタートに向けてはもちろんのこと保険見直しなども行っていたところに、お友達のIさんも新NISAを始めたいとご興味があったため、Oさんのお誘いでご一緒することになりました。
そして今回はお二人そろって新NISAスタートまでの最終レクチャーでした。お二方ともこの日までに証券会社およびNISA口座の開設を進めておいていただきました。どちらの証券会社を指定することも郡山からはありませんが、基本的にネット型証券であればお客様の手元にお金は残りやすいので(手数料の問題上)、今回お二人は楽天証券口座を開設されました。
その上で証券ページの見方、投資商品の見方・数値の説明・ポイントなどなどを解説していきました。まったく何も知らずに「とりあえず皆が選んでそうなものを選べばいいや」と選ぶのと、「自身で理解しながら自身の意図するものを選ぶ」のとでは、結果的に同じ銘柄を選んでいたとしてもその後の行動には間違いなく差が生じてきます。何事も基礎基本だけでも抑えて理解を正しくしておけば、大きなしくじりは起きないです。
投資において最も大事なことは「継続すること」です。継続するためには必ず起こる道中の浮き沈みを乗り切る必要があります。それを乗り切るためには起こっている事態への正しい理解と判断が必要です。
今回OさんとIさんは引き仕切りお話を聞いていただいた上で、最終的な投資銘柄はお二方がご自身で決めます。ただお二方とも大事にするべき点がどういうことなのかはちゃんと腹落ちしていただけているので、きっと問題なく今後の資産形成が良い方向へ進んでいくかと思います。
とは言えOさんIさん何かご不明な点があれば、気軽にLINE等でお尋ねくださいね。
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ということで、せっかくの年明け&巳年で脱皮の時です!
今までやりたかったけどなかなか出来ていなかった資産形成・新NISA・保険の見直しなど、ぜひこの機会を使って改善されてみてください。そこに手助けが欲しい・きっかけが欲しいという方は、郡山のセミナーや個別相談をぜひご活用いただければと思います。事前に質問等がございましたらLINEで気兼ねなくご質問ください。


ではでは郡山でした。