50代女性/個人事業者の方も新NISAで資産形成を。 ~無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@一宮市~
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
普段【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】を行っていると、年齢層はもちろんのこと職業なども色々な方がご参加くださいますが、意外に多いのが「ご本人で商売をされていらっしゃる方」です。
今回【無料個別相談】でお邪魔したTさんもまさにご自身で色々なお仕事をされていらっしゃる方です。


お仕事場にお邪魔して現状を色々とヒヤリング。
・現在行っている資産形成の取り組みはあるorない
・取り組んでいることがあればその中身をざっくりお伺い
・その取り組みを行っている経緯や目的。
この辺りまで聞いた上で、ひとまずざっくり郡山から改善案を口頭ではありますが提示します。
今回のTさんは資産形成の一つにドル建ての保険を使った取り組みがあると伺いました。まだ証券内容などは詳しくこの場で見させていただいたわけではありませんが、資産形成を押し進める上でこの手の貯蓄型保険がお話に挙がるのはかなりの確率で出てきますので、ここは間違いなく改善の余地があるところです。
このブログ内で詳細は書けませんが、貯蓄型保険(ドル建て保険、変額保険、個人年金保険、養老保険、学資保険etc…などの類の保険)での資産形成がなぜ間違いなく改善するべきなのか気になる方はLINEで気軽にメッセージください。
何よりNISAやiDeCoを使ったご自身で行う資産運用・投資は行っていませんでしたので、まずは是が非でも始めていくことでお話を進めました。
次回お会いする時には旦那さんもご一緒に参加していただき、ご夫婦で一緒に新NISAを始めていけるお話が出来ればベストだと考えています。Tさん引き続き新NISAはもちろんのこと保険の見直しについても宜しくお願いいたします。
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ということで、ご自身で商売・事業をされていらっしゃる方はサラリーマンと違って常に収入面でもリスクのある上を歩いています(サラリーマンの方も色々なタイプがありますが)。むしろ自助努力することが当たり前の事業主の皆さんにとって、自分の資産をちゃんと自分で形成していくことはやり方さえ理解できれば、それほどハードルの高いことではないのではないかと考えています。
ご自身で事業をされていらっしゃる方でも忖度抜きにしっかりと資産形成もとい新NISAの実行支援およびすでに行っているNISA内容の精査など行っておりますので、ご要望のある方・ご興味のある方は下記セミナーからご参加いただく、もしくはLINEで直接お尋ねください!


ではでは郡山でした。