30代男性/新NISAの追加ご相談も！ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋市～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
自分が普段行っている【無料個別相談】は基本的には3回前後行うことで完結します。最初は現状確認やヒヤリング、その後はNISA・iDeCoの実行支援、保険の見直しと進んでいきます。もちろんどういったサポートをするのかはお客様によって異なってきますが、大まかには記載した通りです。
「まずは資産形成に必要なピースを取りそろえた」というレベルはこれで準備できたと言って過言ではありませんが、日々過ごしていく中で紆余曲折は付き物で、改めて色々と考え直す・必要性があるということは往々にしてあります。
今回個別相談ご利用されたOさんも、実はすでに一度無料個別相談を利用し新NISA開始までサポートさせていただいた方でした。
今回Oさんが改めて相談したいことは新NISAで選んでいる銘柄や積立額の相談。
世間的にはトランプショップによる全世界的な株安の中にあるので、新NISAによる相談となれば「このまま続けて大丈夫か」「投資額を減らした方がいいのか」などのお話になりそうですが、Oさんは【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】から【無料個別相談】としっかりと学んでいただけましたので、今回の相談はむしろ“増額”に向けてでした。
この株価暴落時をちゃんとバーゲンセールの一種と理解をされて、かつご自身の資産形成の着地地点をしっかりと中長期先だと理解をしているからこそできる選択肢だと思います！
Oさんとは現在の銘柄選びからどう調整して増額するのがよいのか？などを意見交換しました。あくまで正解は分からないんです、それは誰にもわからないです。だからこそできることは現在分かる材料を元に最適と思われる方向へベットしていくしかないわけです。
これからもきっと良き時も悪い気時もまだまだ起こり得ますが、そのたびにこうしてお金の相談ができる人として選んでいただけるように精進していきます。お金の相談って実は家族内にはしづらいものですし、金融関係に正面玄関から相談しに行けばいいカモともなり得ますからね。
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ということで自分自身よく言っていますが、実は自分が最も価値を感じてもらえるうちの一つは『伴走者』だと思っています。自分一人ではできないことも誰かが見ている・伴走者がいると思えると人間頑張れるものです。
新NISAやiDeCoしかり、生命保険や損害保険の見直し等々に対して、もし近くでご相談できる方がいない・セカンドオピニオンとして意見を聞きたいなどございましたら、気軽に郡山LINEへメッセージください！
ではでは郡山でした。