50代ご夫婦/定年に向けた準備としての新NISA！ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋市～

2025年5月9日

こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。

こと社会人となってから世に言う大型連休を体感することがほぼないので、特にGW明けという認識もなく粛々と仕事に精を出しているわけですが、皆さまはいかがお過ごしでしょうか？

それこそGW中でも個別相談は引き続きスケジュールさえあれば行っているわけでしたので、先日お会いしましたSさんご夫婦との無料個別相談を少しだけご紹介です。

今回個別相談ご利用いただいたSさんは先日の【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご参加いただいたばかりで早速のご相談でした。

自分のセミナーおよび個別相談ご利用者様は10代～60代までかなり幅が広いです。その中でもご相談のパターンとしてよくお話いただくのが「定年後のお話」です。すでに定年を迎えた方もいらっしゃれば、今回のSさんのように近々定年を迎えるという方もいらっしゃいます。どちらにせよご相談案件の根底にあるのは「老後のお金のやりくり」です。

まずSさんご夫婦としては、資産運用つまり新NISAやiDeCoは始めたいと考えているとのことでした。ただまず新NISAとiDeCoどっちを始めた方がいいのかという分かれ道で迷っていましたので、ここをまず明確にするお話を差し上げました。
新NISAとiDeCoは常々どちらの方が良いと断定するものではありません。年齢はもちろんのこと、根本的に何がしたいのか、働き方、余剰資金の度合い等々から鑑みて『どちらの方が向いている』という話に至るまでです。逆に言うとどちらを選ぶにせよ不正解になるということもありません。あくまで最適かどうかです。

そしてその後、よりSさんの事情をお話うかがっていくとお子さんの学費の準備と定年で受け取る退職金等の扱いについても、こと資産形成にとって重要なお話がありました。こちらについても絶対的な答えとは言い切れませんが、どうあるべきかという方向性や取捨選択のレベルでのお話をご一緒に紐解いていきました。

毎度ながら自分ができることはまさに“サポート”です。サポーターはどこまでいってもプレイヤーではないです。代わりに皆さんのお金をやりくりしてあげることはできないですが、ただ今何の選択肢があり、その選択肢はどういった考え方で選ぶべきか、選んだ上で何が起こりそうか、それらが腹落ちした上でいざ選択して駒を前に進める方法、等を伝授しているわけです。

今回ご相談いただいたSさんご夫婦は今回の個別相談を介してお二人ともに資産形成の最適化に向けてお話を進めていくこととなりました。ご一緒するからには出来る限りお二人にとってベターな選択となるように頑張ります。Sさんどうぞ引き続き宜しくお願いいたします！
・
・
・
ということで、お金の相談というのはいかんせん心を許して相談相手がいないものです。心を許せる相手かどうかは残念ながら紙面やWEBからだけでは把握しきれないものです。そういう意味でこんな事態でもオンラインよりオフラインに拘りたいですし、自分自身に曇った思いをひとかけらもなくお客さんと向き合えるビジネススタイルであり続けます。

ではでは郡山でした。