60代男性/定年後の保険見直しPOINTとは？ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
4月も本日で終了。エイプリルフールも楽しむことなく他の月と何ら変わることなく走り抜けていった一ヶ月。息子たちは保育園が変わったり初めて通い始めたりでドギマギしています。もちろん郡山自身も何も変わりなく4月を通り過ぎているわけではなく、色々と新しい事にも着手を始めています。皆さんにお披露目することができる機会が訪れたらこの場でオープンにしていこうと思います^^
さて今回のブログは毎度ながら個別相談にて資産形成のお手伝いをさせていただいている皆さんの中からお一方ご紹介をさせてください。
今回個別相談ご利用いただいたNさんは、毎度ながら【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご参加いただいた上で、引き続き無料個別相談をご活用いただき新NISA開始のサポートなどを行っています。
今回はご加入の保険についてのお話をする機会でした。Nさんは今回セミナーにご参加された経緯としても、定年を迎えて次の就職に向かっている最中の合間時間を使って今後の資産形成を考えようとしていらっしゃいました。
資産形成の手段として『新NISA』を使った資産運用があることは言わずもがなですが、同時に守備の一手となる『保険』の存在も正しく賢く守備力として備わっているのかは実はすごく大事なPOINTです。
というのも『保険』は本来「自分のお財布から出すには高額な支出を補償するもの」です。どれだけ新NISAが上手くいっていたとしても、突然うん百万円の支出が発生してしまっては資産は一気に無くなる可能性があります。そのため自分としてはお金を増やす作業と同じぐらい大事な作業だと考えています。それにも関わらず保険は複雑怪奇でその瞬間は理解してもなかなか覚えていられないですし、実は理解し切っていなかったルールや条件があった！など「守備の一手」が「固定費の重荷」になったり資産形成の足を引っ張る存在になってしまうこともあります。
今回Nさんは定年を迎えた段階で、今までご加入されていた保険が月日を追うごとに保険料が上がっていく更新型の保険であったため、一度見直しをされていました。保険は必要な見直しも確かにありますが、こうやっていずれひずみが起きる保険に加入していたことで見直さざる負えなくなることもあります。ぜひ保険加入時もしくは見直し時には「この先どれだけ見なさずに済ませられるか or 見直す際にネガティブなことが発生しないか」を注意してご検討いただきたいです。
Nさんはその定年後に見直した保険においても、毎月の保険料を鑑みてご加入されたのですが、その中でもどこを保障するべきなのか・保障した上でも保険料をある程度お得に済ませる方法はないのか等をお話しました。お話し内容を見させていただく限り、Nさんにとって保険の最適化はまだまだ実行可能ですので、ぜひ新NISAで増やす作業&保険の最適化で守備力調整をして今後の資産形成にお役立ていただけると嬉しいです！
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ということで、無料個別相談では「新NISA開始に向けてのサポート」と「守備の一手である保険見直し」など資産形成につながることで郡山がサポートできることをご案内しております。初心者さんが「知らないから」という理由だけで痛い目を見るようなことがないようにするのが自分の役目だと思っていますし、何より資産形成が成される道のりを歩んでいただければ、少しはお金に関する不安が解消されると思うのです。そうなった上での日々はきっと今よりは肩の荷が降りますからお仕事にも私生活にもポジティブに働きます！自分のできる事はお金周りにはなりますが、それで少しでも皆さんの今日明日がHappyになるように頑張ります。
今回ご紹介した個別相談はもちろん、まずは基礎からご理解いただく機会として【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご興味ある方は「何も知らないんだけど…」などお気になさらず(初心者さんなので知らないのは当たり前ですし)、下記リンクから詳細チェックしてみてください！セミナーや個別相談についてご不明点がございましたら、以下LINEからメッセージお送りください。
ではでは郡山でした。