現役サラリーマンFPが無料マネーセミナーを通してできる事 ～個別相談で伴走します～
こんにちは、サラリーマンFPの郡山です！
今回ご案内したいのは最近実施している「初心者さん向けマネーセミナー」で、自分がセミナー後にご案内している『個別相談』についてです。
「まずもってマネーセミナーは何をしているんだ？」という疑問もあるかと思いますが、その質問についてこちらのブログをチェックくださいm(__)m
[初心者さんのための楽ちん資産形成！無料マネーセミナーについて]
今回のブログの目次はこちら↓
1.なぜ実行支援をするの？
2.実行支援できる内容は？
3.なぜわざわざそこまでするの？
4.まとめ
1.なぜ実行支援をするの？
『個別相談』として自分がご案内しているのは、いわゆる実行支援です。実行支援とは読んで字のごとく実行する支援をします。先に言っておきますがセミナーはもちろんのこと、個別相談(実行支援)も無料です！
「最初だけ無料で途中から、これ以上の支援は〇〇〇〇円ですとか言ってくるんじゃないの」と思われた方にも先にお伝えしておきます、誰がなんと言おうと無料です！！
なぜ無料にまでして実行支援をするのか？答えはシンプルです。セミナー参加者さんの約8割が聞いたことだけで満足して終わってしまうからです。つまり実行せずに終わってしまうんです。「いや～いい話聞けたなぁ～満足満足♪どこかで自分もやらないとなぁ～」とご満足いただけるのは嬉しいのですが、残念ながらこの段階で次を決めないときっと日常に押し流されていきます…(まぁ仕事もプライベートでも一緒ですよね💦)
ということで、自分も参加者さんに聞いてご納得いただいたことの余韻に浸って満足しているわけにはいかないので、せっかく時間を割いてわざわざ足を運んでもらったのなら、この先明るい展望に1mmでも近づけたいわけです！ですので、一番肝心の『実行する』ことにしっかりと伴走します。
ではでは「いったい郡山は何を実行支援してくれるんだい？」というお話について触れます。
2.実行支援できる内容は？
さてそれでは本題ですが、個別相談にて実行支援をするのは以下の通りです。
↑はマネーセミナー時のパワーポイントそのままの画ですm(__)m
1つずつ開設するとこんな感じです。
□家計見直しで資産形成のための財源を確保します！
資産形成(お金や投資などで資産を作り上げること)をしようにも、今現在家計がいっぱいいっぱいで貯金にも投資などにも回すお金はありません💦という方には、まずここから入ります。
とは言え「あそこのスーパーで買ったら10円安いのでそうしてください！」といった節約術みたいなことは正直言いません。光熱費やスマホ代などなどいわゆる固定費で見直せる部分にまず着目します。もちろん嗜好品でめちゃくちゃお金をかけていたら流動費ですがメスを入れざるおえないかもしれません…
□無理のない資産運用の方法を実行支援します！
これのお手伝いを希望される方が一番多いかと思います。いわゆる投資に向けて動き出す実行支援です。ただ「すごく儲かる方法」や「すぐにお金が増える投資先」など、都合のいいものは支援できないんです。というかそんなのが存在するならば自分にも教えてくださいm(__)m
ということで基本的には10年以上を視野に入れた中長期的な期間で堅実に増やす前提で「NISA」や「iDeCo」の運用開始をサポートします！
投資をするには証券口座が必要ですので開設方法や、銀行口座もこの機会に考えるというのも宜しければサポートいたします！なんならすでにある程度詳しい方でない限りは、個別相談時に『資産運用の基礎レクチャー』をマンツーで行いますので「投資とか株とか言われても何もわからんー！」という皆さんご安心をm(__)m
□公的保険を考慮した最適な保険見直し&ご案内をします！
これはある意味では一番必要性が高いと個人的には感じています。ある意味とはどういうことかというと、「一番お客様が理解するのにハードルが高く、自分では調べづらいこと」だからです。保険業も行っている自分からすると今までたくさんの“不最適”な保険に加入されている方を見てきました。もちろん時代とともに保険もグレードアップされるので、昔の保険だから最適でないというのもありますが、どちらかというと多くは“保険屋が儲かる為の保険の入り方”だなというのが率直な意見です。
これについて語りだすと長くなるので簡潔に言いますと、『ちゃんとお国に守られている部分を理解して、保険の本来の価値“万が一のため”にフォーカスした加入を目指す』ということです。(われながら全然簡潔じゃない…)
とかく今加入してる保険があれば、「本当にこの保険内容でいいのか」「まずもって今加入してる保険を理解してもらう」「もっと言えば保険の基礎レクチャーします！」ですm(__)m
そうです、ですのでココでも個別相談内でレクチャーをします。自分がお客さんだったら「ちゃんと自分自身が理解できている状態で人の話を聞いた方がいい」と思うからです。そうでないと保険そのもので保険を選ぶのではなく、人で保険を選んでしまうことが多々あります。いわゆる人間関係で保険に入るというやつです。保険業をする身でもある自分としてはお客さんにそう言ってもらえるのは嬉しい気持ちももちろんありますが、必ずこう言ってます。「他に良い保険があると分かったら自分のことなど気にせずにスッパリと解約など持ちかけてください」と。
お客さんが自分のために家族や自分自身をどこか犠牲にしながら加入してくれているのは、自分としては本意ではないですし、お客さんからすれば本末転倒ですからね！
□ポイ活の仕組み構築を実行支援します！
ポイ活とはご存じの通りポイント活動ですね。毎日・毎月何気なく支払っているそのお金は、支払っているだけでは無くなって終わりですが、そこにポイントが貯まる仕組みを兼ね備えておければ！支払って終わりだったものがポイントで戻ってきて、そのポイントでお買い物ができるのでお得になりますよね。
ということで郡山が仕組み構築お手伝いできるのは『楽天ポイント』です！ポイントが貯まる仕組み作りをお手伝いするので、一度仕組みを作り上げてしまえばあとはほったらかしでOK！今まで消えてなくなっていただけの支払いが、毎月1,000ポイント(1,000円分)以上で戻ってくるのも十分作り上げられるでしょう♪
□ライフプランシートを作成し人生設計をお手伝いします！
こちらは他のお手伝いできる案件と比べると一気に人生を俯瞰して考える機会作りになります。今現状ももちろんですが、今後人生を歩んでいくうえでどうなっていたいか？結婚願望はあるか？マイホームは検討したいか？など、ある意味妄想でもよいと思いますので人生を一度どうなるのか見定めてます。そしてその上で起こるお金の増減を見える化します。すでにお子様がいらっしゃる方であれば、教育費がいったいいつどれぐらい必要になるのか？そのためには今のまま過ごしていて良いのか・貯金などお金を用意するべきなのか等々が浮き彫りになってくるわけですね。なかなか自分の人生を俯瞰して将来に向けて歩み方を決める瞬間は少ないかと思いますので、いい機会だと思ってご活用いただけるのでも良いかと思います^^
3.なぜわざわざそこまでするの？
ということで個別相談では「家計見直し」「資産運用」「保険レクチャー&見直し」「楽天ポイ活」「ライフプランシート」と全部で5つのコンテンツを実行支援します！もちろんどのコンテンツを実行支援するのかは一緒に決めていきますので、強制的にすべてやらせてくれなんてことはございませんのでご安心を(笑)
ときどき個別相談をしていると「なぜ郡山さんってそこまでするんですか？(何か裏があるんじゃないですかぁ～とも言いたい感じで)」と聞かれますが、裏も表もないです。
もちろん慈善団体として活動をしているわけではないので、僕のフィー(報酬)は保険業として保険に加入いただいたときに発生しますが、「保険入ってください！」なんて言う気はさらさらないです。まず保険は「お客さんにとって必要だから入るもの」ですしね。さらに言えば間違った保険の選び方や認識にならないようにレクチャーを必ずしたいと思ってます。先にも書きましたが、自分がお客さんだったらちゃんと腹落ちした状態で保険の話を聞きたいと思うんです。その上で必要・加入しておいた方が良いとなったらぜひその時は宜しくお願いします。自分がサポートできることはその後もサポートし続けます。けれども自分という人間に執着せずに、保険の見直しが必要とならばバッサリおっしゃってくださいね、これも先述の通りです。
と郡山のフィー話はそれまでで、それ以外は1円も入りませんので確かにそれ以外は慈善事業かもしれません💦けれどもお金の話を皆さんにご案内しているんです。それなのにお金のイチパーツだけ話されても全容が見えていないと困ると思うんです。だから自分でできる守備範囲はご案内しますしお手伝いします。それでみんなハッピーなら万事ＯＫです！
マネーセミナーのグループ概要にも記載していますが、自分が目指すのは『サラリーマンの将来に対するお金の不安を解消する！』ことです。これはイチサラリーマンである家族持ちマイホームローン持ちの自分が身をもって感じているからです。そしてここからは個人的な想いですが「ぜひお金の不安を少しでも解消して仕事を頑張りましょう。」
なぜそう考えるかというと2つあります。
1つ目は、あくまでお金の元本を生み出す部分は仕事だからです。そうじゃない路線を探す旅もあるかもしれませんが、自分がご案内する路線はそうではないですし、今すでに守らなければいけないものがある方はそんなに簡単に路線を変えることもできないですよね。
そして2つ目は、自分で価値を生み出すことができる人になっておくためです。これからどんな未来が待っているか分かりません、その中でも生き抜いていくためにはやっぱり仕事でいったいあなたは何が生み出せますか？になってくると思います。とかくAIだのチャットGPTだの考える仕事ですら人である必要がなくなっていく時代なんですから。
はい、話がそれました…
ということで結論としては、会社も業種も業界も年齢も性別も住まいも色々違う者同士ですが、同じサラリーマンとしてお金の問題少しでも肩の荷をおろして、仕事頑張れるようにしましょうよ！ということです！！(長い…)
まとめ
さて長々と話してしまいましたm(__)m
このようなコンテンツと気持ちで個別相談を行っています。文字だけ見ると暑苦しくも思えるかもしれませんが、会っていただければ分かるかもしれませんが、意外にあっさりです。
今、自分一人ではなかなかお金の問題を前に進められていない方。Youtubeでいろいろ見ているが着手できていない方。家族が増えて今後のことを考えるとお金に不安がよぎる方。今までお金の問題に蓋をしてきた方。
正直、玄人向けのご案内はする気がまったくありませんので、主に初心者さんを支援したいと思っていますので、少しでもこの長たらしい文章を読んで思うところがあった方は、ぜひマネーセミナーにご参加いただく or LINEでメッセージなどお送りくださいませm(__)m
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それでは郡山でした！