40代女性/本当に本意な保険加入できていますか？ ～無料個別相談で保険見直し&基礎レクチャー@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて平日となると郡山の仕事はマネーセミナー開催！マネーセミナー開催！ではなくなり、今度は一転、無料個別相談！無料個別相談！となります。今回は先日お会いした方の個別相談案件です。
無料個別相談は基本的には「初心者さん向けマネーセミナー」にご参加いただいた方だけのご案内です。(その参加者さんの家族や友人などはOKとしています)そのため今回お会いしたKさんもマネーセミナーに確か2ヶ月ほど前？に参加いただいて今回で3回目の個別相談です。
無料個別相談を行う場所は特に指定はないです。名駅付近でＯＫという方には毎度おなじみに「cafe Style Raffine （カフェ スタイル ラフィネ）」さんでどうですか？とご案内しています。
Kさんの個別相談での相談内容は、「資産運用(NISAやiDeCo)を始める」「既契約の保険見直し」でした。そして今回は保険の見直し部分についてお話しました。
まず最初にお伝えしておきたいのが郡山の保険見直しはほぼ2種類です「毎月の保険料をお得にする」「補償内容が最適でないため整える」この2つです。つまり絶対に約束できるのは『お客さんにメリットのない保険見直しはしない』です。当たり前のことじゃないかっと思われるかもしれませんが、やはりココが『保険屋にメリットがある保険加入』が発生しているのが実態です。
特に最近ではマネーセミナーを開催して、その流れで資産運用がくっ付いているようなパターンの保険をご案内する。世に言う貯蓄型保険の類のものがたくさん販売されています。それ自体が間違った商品やましてや詐欺なんてことはもちろんないのですが、お客さんファーストの考え方ならばここは本来掛け捨て保険でお得に済ませ、資産運用したいならばNISA・iDeCoが絶対的な最適化パターンです！
まさに今回Kさんも経緯は違えど貯蓄型保険の類のものにご加入されていたので、それを解体した方が良い理由と論理的な説明もちゃんとシミュレーションなど行いご案内しました。そして改めて「保険が本当に必要になる箇所・量(補償額)」などをこちらもしっかり説明しました。あくまで保険屋さんが提示してくださる資料レベルではなくそこからさらに掘り下げて読み取ったものでご案内します。
Kさんにとっては見直して良いことしかないご案内ができているので、まずは守備の要“保険”が最適化される方向に進んで本当によかったです。
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ということで、保険はなんだか分かりづらいですし確かに小難しくて自分の中に情報や正解を持ち得ていないと保険屋さんの言うことにそのまま乗っかっていくことになりやすいです。そこをちゃんとお客さん自身にも理解をしてもらった上で最適な保険加入が目指せることを小さく一人一人続けていきますm(__)m
とかく無料個別相談は「初心者さん向けマネーセミナー」の参加者さんのみのご案内となりますので、ご興味あれば下記リンク先からセミナー内容見てみられてください！分からないことはLINEで気軽にご質問ください。
ではでは郡山でした。