60代男性,50代女性/年齢に応じた資産形成とは? ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて連日無料個別相談であっちこっちと動いているわけですが、ここ最近【マネーセミナー/お金の学校】への参加者さんから含め、50～60歳代の方が増えてきているように見えます。自分は30代でこの年齢層はこの年齢層なりの悩みがあるように、50代の方・60代の方にはそれぞれ人生を歩んできた上での悩み・課題というものがあるのだと直接会って思わされます。
まだ30代という意味では人生経験において若輩者ではある郡山ですが、お金周りのお話ではお役に立てるところもあるので、色々お話うかがっているわけです。
今日もいつものごとく名駅で会う際はcafe Style Raffine （カフェ スタイル ラフィネ）でお約束をして無料個別相談してまいりました。どうしても名駅付近のカフェだと混み合っていてザワザワしているので、話している内容がなかなか頭に入ってきづらいのが難点で。そういう意味ではラフィネさん過ごしやすいです。
午前中にお会いしたOさんは【初心者さん向けマネーセミナー/お金の学校】にご参加いただいて、無料個別相談ご活用いただいたわけですが、60代のご年齢で一度退職をしたわけですが再就職をして現在も働いていらっしゃいます。
NISAのご相談もさることながら、実は今年に入って病院にかかり手術等の経験をされていて、その時の病院での負担額の経験から、保険についての見直しも今回お話に挙げさせてもらいました。結論としては高額療養費制度の恩恵を身をもって体感したOさんは、保険で補償するべき点とは？と疑問が浮かぶ状況でした。まさに社会保険をちゃんと理解した上での保険加入ができているかがものをいう疑問点だと思います。自分も保険の見直しや見積り案内などをする際に『本当に保険で備えなければいけない点はどこなのか？』をちゃんと解体して話すようにしています。つまり医療においては高額化する瞬間とはどこか？ということです。
そんな保険屋さんが表面的に出してくださるデータだけでは語れない部分も、しっかり掘り下げて分かりやすく案内できる自信がありますので、ココだけでも保険見直しにおける見通しがつく方がたくさんいらっしゃいます。
Oさんとは次回はNISAの話においてさらに駒を進めるお話をして解散しました。Oさんわざわざ名駅に足を運んでくださりありがとうございました！
さて午後にお会いしたKさんは50代の方で、こちらも【初心者さん向けマネーセミナー/お金の学校】にご参加いただいた上で、今回の無料個別相談をご活用いただいた流れでした。
お子様も手を離れ、ここからはご自身や旦那さんとの生活の上での資産形成に向け再スタートを切る瞬間という状況です。
保険の見直しについても現状加入されていらっしゃるものをご家族分拝見し、この段階でほぼ結論の出せる保険もいくつかありました。結論というのは基本的にご解約をされて良いということがほとんどです。とは言え短絡的な結論では裏付けもないので、そこは郡山が持ち帰り分析等させていただく流れとなりました。
さらにNISAのお話もいくつかコツ・ポイントになるお話をさせていただきました。あくまで基礎レクチャーや基本を抑えた上でのお話しか自分はしませんが、むしろそこだけおさえて置けば考えられるコトというのは十分あります。資産運用の基礎レクチャーもさせていただき、引き続きNISA開始に向けた準備に入っていただきました！
引き続きNISAしかり保険分析の件などＫさん宜しくお願いいたします。
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ということで、今回は今日の今日、無料個別相談にてお会いしていましたお客さんのお話でした。50代でも60代でも70代以降でも、個人的には資産形成の形状を最適な状態に整え直す作業は絶対大事だと思います。NISA・iDeCoなど資産運用だけ切り取ってもする価値は十二分にあります。個々に沿ったお話はとかく無料個別相談にてうかがいますが、その前提となる基礎的なお話は下記マネーセミナーにて聞いていただけますので、ご興味ある方は覗いてみてください！
セミナーおよび個別相談などについてご質問等ある方はLINEへメッセージくださいm(__)m
それでは郡山でした！