30代女性/はじめての資産形成！ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて相変わらずですが「個別相談、個別相談、個別相談、マネーセミナー」な日々の中にある個別相談のおひとつを今日もご紹介です。個別相談については「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加いただいた方および家族/友人/知人に限らせていただいておりますので、ご了承くださいm(__)m
相談内容の軸は『新NISA』と『保険』で、お話する内容が千差万別とまでは言わないのですが、それでも参加者さんの認識や理解度、求めるものなどのよってやはりお話することは変わりますので、個別相談についてブログを書き続けていても以外に飽きないものです；
今回ご紹介する個別相談ご利用のWさんは、「新NISAをはじめたい」とは思っていたが、何からどう始めればいいのか・投資先もどう選んだらいいのか。てなかなか前に駒を進められずにいた状態でした。
迷う・悩むという状態になるのには課題が2つあると思っています。
①何に迷う・悩んでいるのか具体的にできていない
②判断する材料(情報)を持ち合わせていない
ただ①から問い進めていけばいいのかと言うと、全員が全員そういうわけではないと思っています。どちらかというと②の開設策になる情報から提示していくことで、参加者さんの頭の中の解像度が上がっていき、ぼんやりしていたものの輪郭がくっきりし始めます。
そうするとご質問の具体性・解像度も上がってくるので、自分の中ではこちらの方がしっくりきてます。
本質や根本から抑えていく方が教科書的には間違っていないのでしょうが、なかなか具体化しないレベルで終わってしまうという可能性もはらみますので、あくまで個人的には情報を提供していく流れ、つまりレクチャー的な形式でお話をさせてもらうことがあります。
もちろん最初にお会いする際には色々ヒヤリングして、まずもってセミナーに参加した目的は何段だろう、何か具体的に聞きたいこと等があったのか…etcはお伺いします。セミナー時はどうしても初心者さんに足並みを揃えて皆さん延べにお話をしますが、その後の個別相談からはまったく持ってその方お一人のためだけに話すことになりますから。
さて今回個別相談のWさんは新NISAをする上で、自分が横に居ながら投資商品を選び終えるところまでご一緒することとしました。あくまで自分から「これに投資した方がいい」などの売り込みなどはありませんのでご安心をm(__)m
・
・
・
ということで当たり前と言えば当たり前なのですが、“個別相談”ですから皆さんそれぞれに合わせてお話を進めていますので、ベースは皆さんがどうされたいか次第ではあります。
ただ「資産の形成が上手くいかない方がいいなぁ」なんて方はもちろんいないので、そうなると資産形成における抑えるべきポイントをシンプルに抑えているかが唯一言える正解にはなってきます。シンプルですが以外に出来ていないこともありますので、この機会を使って資産形成のための取り組みを最適化していただけると良いかと思います！
今回ご紹介した個別相談は以下リンク先で詳細チェックして頂けるセミナーご参加が前提となってきますので、ぜひまずはセミナーで基礎の基礎を聞いていただく機会を作っていただけると幸いです。
ではでは郡山でした。