40代女性/NISAかiDeCoかどちらから始める？ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋/名駅～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
GWで堪能した大型連休とGW明けての現実とのギャップなどから5月病になりやすい時期です。とテレビで見かけましたが、公私の狭間があるようなないような自分にとってはまずギャップがないことに気づきました。それでも唯一あるのは息子たちの保育園登園業務。朝二人の息子たちを登園させるのがルーティンですが、明らかにGWによるギャップ(?)で行きたがらず苦戦しています汗) まぁそのうち慣れてくれることに期待です。
ということで皆さんはGW明けいかがお過ごしですか？新NISAやiDeCo、保険の見直し等の資産形成に向けてまだスタートを切れていない方は、ぜひ新しいステップを踏み出すことでGW明けの憂鬱な気持ちを晴らしてみてはどうでしょうか！
さて今回ブログでご紹介するのは、先日【無料個別相談】にご参加されたYさんです。元々は【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご参加いただきそこで基本のご理解をいただいた上で、こうして個別相談もご活用をいただいています。
今回の個別相談ではまず現状把握として、Yさんのご要望などを色々お話していました。その中で保険の見直しに関してもお話が挙がったのでそれはまた次回より掘り下げてお話することとさせてもらい、今回はNISAやiDeCoスタートに向けて「資産運用の基礎レクチャー」を行いました。
NISAもiDeCoもとかく資産運用・投資を行うための貯金箱の名前なわけで、根本的に投資についてまわる基礎理解をしていただく必要があります。株・債券ってなに？といったお話です。
その上でNISA・iDeCoを始めようとなったとしても、実際どちらの貯金箱を使ったらいいのか、どっちも使った方がいいのか、それぞれの貯金箱の特徴は何かなどを知っていただきます。NISAとiDeCoは根本的に貯金箱としての機能が違い、それをもってどういう方だとNISAが向いている・iDeCoが向いているという見極めが大事です。
今回Yさんはお話を聞いていただいたうえでiDeCoにも魅力を感じていらっしゃたので、改めてご自身でも考えてみてもらう事になりました。次のステップとして証券口座&NISA口座の開設もあるのでそれまでの間に考える期間もありますので。そして口座開設後にはいざ投資商品の選び方へと参ります！
Yさん保険の見直し&資産運用開始へ引き続き宜しくお願いいたします。
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ということで、NISAを選ぶかiDeCoを選ぶかの部分においても、それぞれ皆さんのご要望や状況をうかがいつ自分なりにアドバイスは行っておりますので、ぜひまずはマネーセミナーにご参加いただき基礎理解をしていただいた上で、実行支援に向けて無料個別相談もご活用ください！
ではでは郡山でした。