50代女性/放置しがちな保険見直し。 ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋/名駅～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
GWも本日が最終日ですね。大型連休だった皆さんはしっかり羽を伸ばす機会になったでしょうか？自分同様に変わらずお仕事だった皆さんは引き続きお疲れ様でございましたm(__)m
とかく明日から平常モードに戻るわけで、仕事も育児も学校も家庭も諸々いつもの日々になります。よほどタスク管理をしたり時間などに余裕がない限り日々に忙殺されるというのは良くある話で、お金のことを見直す・考え直す瞬間ってなかなか日常の中から捻出するのは難しいと思います。
そんなときはぜひ日常と違う機会として郡山の【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】や【無料個別相談】などをご利用いただけると良いかと思います！
ということでそんな忙殺される日々から少しだけ時間を切り取りセミナーおよび個別相談にご参加いただいているNさんとの個別相談内容を少しご紹介です。
Nさんはお仕事はもちろんのこと、ご家族内におけるお世話などで日々多忙でなかなか時間を作ることができない日々とのことでした。そんな中でもNISAを始めようと自分で本を買ったりするなどしてステップを前に進めていたのですが、今回たまたま自分のマネーセミナーにご参加いただけたことで新NISA開始はもちろんこと資産形成に向けてのステップをサポートすることに至りました！
そして上記写真の機会でお話したのは「保険見直し」に関する個別相談です。大前提に保険はどうしても難しい商品であり、それゆえになかなかご自身や家族が加入している保険ですら理解し切れていないという現実が起きやすいです。(本当は担当者がちゃんとその点はサポートしてあげればいいんですが…)
その上で途中途中で起きた見直し内容や定期的に届く封筒などの書類を、せめて忘れないようにと一所に積もらせていくと、どれが何か分からない保険の書類の山が出来上がりますm(__)m
今回はその山をかき分けて現状見直すに値する保険を掘り起こす作業から行いました。
なんとか現状生きている保険やもう払込を終えている保険、見直し前の保険などなどを分け終え、これからNさんと見直すべき保険をどういう点をポイントに見直していくのか等を改めて保険の基礎レクチャーも交えてお話しました。
せっかく保険に加入しているのであれば「万が一のレベルの高額支払い」が発生する可能性があるところをちゃんとおさえておくべきですし、いざという時に守備の一手として機能してもらわないといけませんから、コレを機に保険の最適化を進めていただければと思います。
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ということで、今回は毎度の個別相談ではあり、保険見直しを行っていると少なからず起こる『保険に関する案件が積もりに積もり分からなくなる』お話でした。これをご覧になっている方の中でも「自分が加入している保険あんまり分かっていない。」という方もいらっしゃるんじゃないでしょうか？ぜひ少しでもそう思う節がありましたら、下記リンク先の【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】でまず基礎から学んでいただく機会をぜひ利用されてみてください！
ではでは郡山でした。