50代女性/年末まで無料個別相談中です。 ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて12/28.29あたりが仕事納めの方も多いかと思います。実際に自分の出勤場所名駅3丁目あたりは名駅付近からですが28日以降人数が激減しました。皆さま本年のお仕事お疲れ様でございましたm(__)m
そんな中弊社は31日まで走り続けていますので(アパレルの実店舗事業があり自分もマネージャーとして片足を突っ込んでいますので)、出来る限り年末まで「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」のご参加者さんには無料個別相談を開放しています。
ということで今回は無料個別相談2回目のHさんのお話です。
はい、毎度のことながら宣伝をしている訳ではありませんが名駅付近でお会いする際は「cafe Style Raffine(カフェ スタイル ラフィネ)」さんで集合することが多いです。Hさんとも1回目に続き2回目もこちらで集合でした。
今回Hさんとは「保険分析結果の共有」と「投資商品の選び方レクチャー」がお話のメインでした。
前者については旦那様の分も分析して欲しいとお持ちいただけたので、以前にご加入された保険ですからなかなか詳しく覚えていることは難しいですし、自分もそうですがご夫婦とは言えお互いに加入している保険をしっかり理解していることって意外に少ないと思いますので、そのあたりも共有をいたしました。さらっと書きましたが「ご夫婦でお互いの加入している保険を理解していない」というのはどうしても結婚前などに加入したことや個別で保険加入の機会が発生するなど起こりえることなのですが、ご家族内で保険もとい保障内容がシェアがされていない状態というのは保険の根本的な機能としてまずいなっと思います。つまり「万が一のことがあった時のため」の保障なわけでそんな事態には自分自身はどうしようもできない可能性があります。その時にはご家族・配偶者の方に頼ることになると思うのです。少なくとも死亡保険の類はご自身のためではなくご遺族のためのものなので、それをご家族の方が何も知らないのは本末転倒ですものね…
ということで保険については見直す価値十分にありのご加入状況でお力添えできること間違いなしでしたので、この機会に自分を活用してもらえて本当に良かったと思います！(逆に言うとこういう機会がないと保険はなんだか支払うのが当たり前のもの存在として固定費に居座りますので)
そして後者の「投資商品の選び方」については、1回目の無料個別相談にてすでに「資産運用の基礎レクチャー」としてNISA・iDeCoなどの基本レクチャーは済んでいましたので、次のステップとしてこの内容となっています。
そしてHさんはすでに過去開設していたSBI証券口座&NISA口座がございましたので、それを再度動かし始めることで話がすいすいと前に進めることができました。もちろんまだ口座をお持ちでない方にはそこも含めて前に駒を進めるお手伝いはしますのでご安心くださいm(__)m
ただ現実としてこうして「口座開設はできたけど前に進めない」という方は本当にたくさんいらっしゃると思います。ちなみに郡山から斡旋される証券会社も銀行もありませんので、どうぞ皆様ご自由に使いやすい証券会社や銀行がございましたら使ってくださいというのが自分のスタンスです。もちろんザックリとしたそれぞれの特徴はお伝えします。
ということで投資商品の選び方・見方・考え方などをご案内し、さらに資産運用におけるツボみたいなお話をお伝えしたところで今回の個別相談は終了でした。最後にHさんからありがたいレビューをちょうだいしましたので載せさせてください。
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ということでご要望ございます限りは年末まで個別相談は行います。続けて年明けは3日から稼働し始めますが、いかんせん二足の草鞋であるもう一足店舗事業が新春初売りなどで慌ただしいので自分もそちらに身を投じていると思いますm(__)m
それでも1月の「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」はすでにスケジュールを公開していますので、NISA・iDeCo・保険見直しなど資産形成をしたい！とご興味のある方はセミナーご参加されてみてください！詳細は下記リンクからご覧いただけます。
ご不明な点や質問はLINEで受け付けていますのでご活用くださいね。
それでは郡山でした。