40代女性/今年最後の無料個別相談でした ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて連日2023年の追い込みをかけているわけですが、特に2024年から始まる新NISAへの皆さんの興味は強く、「どうしたものか、どうしたものか」と個別相談を行っています。そんなこんな言っているうちに我が家の新NISA対策も奥様の分が乗り遅れました💦(自分の分はちゃっかり対策しましたが)まぁ我が家は今二人の恐竜息子でなかなかそれどころではないのもありますが。
そんな風に講師であるはずの郡山も自分のことについてはズボラが垣間見えます。先に言っておきますが仕事はちゃんとしていますのでご安心ください。つまるところ急いで踏み誤るよりも正しき道を歩みだすことが大切ではあるので、皆さんにおける資産形成のお手伝いも急がば回れでレクチャーはもちろん資産運用(NISA・iDeCo)だけでなく固定費などの削減にも着手できればと考えていつも個別相談を行っています。
ということで今回は2023年最後の無料個別相談にてお会いしたTさんの1回目無料個別相談のお話です。
今回はTさんと打ち合せの上、こちらのコメダさんで個別相談を行いました。個別相談の場所や日時は基本的にLINEを使って決めていきます。場所は特に自分の方から指定することはないので、お客さんが行きやすい参加しやすい場所があればよほどの遠方でない限りは伺います。(だいたい名駅から車で40-50分圏内は行きます！)
こうして無料個別相談であちこち動いていると各地のコメダさんの特色を体感でき、ご当地コメダブログでも書こうかと思うほどです。こちらは2階建て式で横面積が広くはありませんが、一席一席が区切られており個人的にはすごく過ごしやすい作りでした。どこのコメダさんとも言えませんので何の得にもならない情報ですが…
さて今回が初回個別相談のWさんには、まずは「資産運用の基礎レクチャー」から行いました。つまるところ新NISAやiDeCoに向けたお話ではあるのですが、あくまでNISAもiDeCoも投資の為の貯金箱でしかありませんから、その貯金箱の特徴はもちろんご理解いただくにしても、投資という根本的な手段に関する基本を持ち合わせていないと新NISAであろうとiDeCoであろうとうまくことは進みません。
ということで「株式？債券？」「NISAとiDeCo何が違う？」というような基本をしっかりとご理解いただく時間となりました。正直この基本をしっかりとご理解いただくだけで投資商品の選び方や運用時の対処法なども見えてきます。そういう意味では本当に初心者さんでもちゃんと1つずつ理解を進めていけば資産運用は決して難しい話ではないと思います。毛嫌いせず先入観を持たず自分の頭で考えることを諦めない方が何事もですが前進していくものだなっと今回お話を聞いてくださったTさんからも感じ取れました。1つずつ丁寧に話をかみ砕いてご理解してくださったTさんお時間いただきありがとうございました！
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ということで2023年の無料個別相談はこれをもって終了となります！年の暮れに思いにふけるにはまだ早いので(31日まで仕事します！)、またそんな感想文のようなブログは仕事納めの際にでも書こうかなっと思います。
今回のように無料個別相談にご参加いただけるのは「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加いただけた皆さん方のみで今は行っていますので、ご興味ある方は一度下記リンク先からセミナーについてチェックされてみてください！
また「参加してみたいけどちょっと不安…」などもう一歩踏み出せないという方は、よろしければLINEで事前にいろいろご質問ください。よほどのプライベートなことでない限りは全てちゃんとお伝えしますのでご活用ください(笑
それでは郡山でした。