30代女性/知ってほしい保険の必要性 ～無料個別相談で保険見直し&基礎レクチャー@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
自分のブログでは「新NISAサポート、新NISAサポート」と言っていますが、実際やろうとしていることは「ほったらかし資産形成モデルの形成お手伝い」でして、つまり新NISAのような資産運用機能はもちろんのこと、守備力として保険の最適化も行ったり、老後資金のための年金作り、さらに手元の固定費削減なども自分がお手伝いところはこの無料個別相談内で行っています。
その中でもどうしてもご自身だけでは難儀な部分が『保険の最適化』だと自分は思っています。
今回のブログでは無料個別相談にて行っている「保険の基礎レクチャー」の様子を少しピックアップしたいと思います。
スタバを集合場所とすることもよくあるのですが、さすがスタバでなかなか席が空いていなかったりします。この際も元々集合場所に決めたスタバは席が埋まっていたので、急遽すぐも寄りにある別のスタバへ変更。
今回個別相談をご活用いただいたTさんは「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加いただいた方でしたので、もちろん個別相談は無料で実施しています。
保険の基礎レクチャーはまず根本的に「保険の必要性を明確化する」ところから入ります。
「万が一のためのもの」という言葉だけでは少し言葉足らずですので、「自分のお財布から工面するには高額で大変な金額を補ってもらうもの」という具合にもう少し具体的な言葉にします。
そうなると今既存で存在する保険商品をカテゴリーごとに並べた時に、それぞれの商品カテゴリーはいったい何の高額化を保障しようとしているのかという話になってきます。
こんな感じで1つ1つドリルダウンしながら理解を深めていくわけです。
そして一番高額化する点や保障する部分がどこなのかが理解しづらいのが「医療」だと自分は考えているので、ここをさらに掘り下げていって保険の特徴や実態などをしっかりと洗いざらい説明します。
こうして「本当に保障としておさえるべきポイントはどこなのか？」「おさえるとなると具体的に保険ではどのように保障がされるのか」をしっかり腹落ちした状態にしていただいた上で、現在ご契約の既契約がどうなのかを見ていただいたり、はたまた郡山からこうされた方が良いという提案もちゃんとご自身の頭で考えられるようしていただきます。
そうすれば誰からの言う事をただ鵜呑みにして保険加入するということもなくなりますし、何より保険として本当に必要性の高いところにしっかりと保障ができた最適な保険加入が目指せます！個人的にはすでに保険加入している方はもちろんのことですが、ぜひこれから保険を検討される方・保険を不要だと思っている方に聞いて欲しいです。
Tさんはすでに資産運用を始めていらっしゃいましたので、そこについてはあくまでご相談約としてお話もさせていただきましたが、ぜひ守備の一手の面も鑑みていただき、資産形成のベースモデルを最適化していただければと思います。
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ということで、無料個別相談では攻守のバランスをしっかりとりながら、それぞれの最適化を目指します。初心者さんでも全く問題なく進めていけますのでご安心くださいね！
今回紹介した無料個別相談のご活用は「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加された方のみとなっておりますので、ぜひ詳細下記からもチェックいただき参加されてみてください。
ではでは郡山でした！