50代女性/大切だけど忘れがちな保険の見直し機会。 ～無料個別相談で保険見直し&基礎レクチャー@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて2024年からの新NISA開始が目前に迫ってか、ありがたいことに連日個別相談のご依頼でお客さんとお話しているわけですが、新NISAしかり確かに資産運用はこれからの時代の資産形成には外せないパーツです。ただこれは増やすためのパーツの話であって、それ以外にも大切なパーツはあるわけですが、その一つが『保険』です。
保険は本来守りの一手であり、それがゆえに国防ではないですが防衛費として保険料を払うわけですが、その守備力や費用が最適化されていないケースが非常に多いです。守備力は高いが同時に費用もかさんでいる方も多く、結果的に保険は日本人が人生で支出するTOP3に入るほどです。(住宅・教育費に続いて3位にランクインするほど！)
先日お会いした方もまさに守りの一手であるはずの保険が、自身の首を絞めるという事態になりかねない状況でした。
ちなみに郡山がよく言う無料個別相談では、名駅から車で40-50分圏内であれば動いています。お客さんのご自宅でも構いませんし、こんな感じで都合の良い場所がガストであればうかがっています。
カフェやレストランなどお金がかかる場所でお会いする場合は、お客さんご自身の分はご負担をお願いしています。(例えばお客さんが頼んだコーヒー500円であればそのお支払いはお客さんご負担分です)
そして本題の保険見直しにおいてですが、結論で言うと「保険でおさえるべきポイントがおさえられていない点」「補償額が凸凹している点」「保険料が高額である点」と見直しポイントは山の様にあり、今回ご相談者のOさんにとっては良い事しかない保険見直しができそうです！
ただOさんは資産形成という意味では投資における部分で実はすでに資産が作れている部分があり、そういった意味では「増やすパーツ」はすでに図らずもがな手に入れていらっしゃいました。それでもまだやりようは十分にあるのでここからさらに資産運用を稼働させて増やすパーツは活用できそうです。
そこに「守るパーツ」の保険も最適化されたならば、必ずいい流れで資産形成ができるに決まっています！まだ行く先のご案内をしたまでですが、ここから一手ずつ着実に最適化していくようお手伝いしていきますm(__)m
Oさん今回もお時間いただきありがとうございました！そして色々自分では経験できないお話も人生の先輩として聞かせていただきありがとうございます。
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ということで、資産形成とは「作る」「守る」「増やす」のパーツをバランスよく回すのがコツですから、どこかのパーツだけ肥大化してもどこかのパーツが脆かったり、まずもって機能していない(むしろ足を引っ張る)となっていては元も子もありませんので、そのあたりを郡山が入って整えるというイメージで、今後も無料できるうちはどんどん郡山を使ってください！
今回のOさんも元々は『初心者さん向けマネーセミナー/お金の授業』から今回の無料個別相談でご相談にのっている最中ですので、ご興味ある方はぜひマネーセミナーから覗いてみてください！基本をおさえるのはやっぱりすごく大切ですから。(下記記載のがマネーセミナーです)
セミナーや個別相談などに興味はあるけど不安もよぎる…という方は一度LINEでご質問などお送りくださいm(__)m
ではでは郡山でした。