50代女性/個別相談の第一回はこんな感じです。 ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
年末になれど個別相談の無限ノック状態は終わりません。ちなみに郡山自身は31日まで稼働していますので、出来る限り2023年の暮れまで無料個別相談を続けるつもりです！
というようにほぼ毎日お客さんの無料個別相談を行っているわけですが、「実際どういうことしているの？」と聞かれると「それはお客さんのご相談内容次第でバラバラで。」という当たり障りのない回答になってしまいやすく、ちょっと外から見ている分には分かりづらくて不安かもしれないなぁっと思いましたので、今日は先日お会いしたHさんの無料個別相談を様子とともに、ちょうど第一回目の無料個別相談でしたので、最初の個別相談における「あるある」パターンをご紹介したいと思います。
さてまず個別相談の場所については特にこちらから絶対的な指定はありません。お客さんがココが良いという場所はあるならば伺います。名駅から車で40-50分圏内であれば許容範囲です。ただ特にご指定ない場合や名駅でお会いできるという方に対しては「cafe Style Raffine （カフェ スタイル ラフィネ）」さんをご案内いています。理由はただただ居心地の良さ(雑多としていない)と時間制でのお支払いなので分かりやすいかなっという点です。
今回のご相談者さんであるHさんは『初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校』にご参加いただいた方でした。セミナーのお話を聞いていただいた上でご自身の資産形成を一歩前に踏み出すために無料個別相談をご活用されたという流れです。
そして多くの個別相談ご活用いただく皆さんの資産形成におけるベースモデルは「資産運用(NISA・iDeCo)の開始」「守備の要である保険の見直し」の2軸であることがほとんどです。Hさんもおなじくこの2軸を整える予定でのご参加でした。なぜこの2軸なのか？という点についてはまさに上記の無料マネーセミナーでお話をしている部分ではあるので、無料個別相談にご参加いただくには基本的にセミナーご参加者さんであることをお願いしているわけですm(__)m
簡潔に言えば資産形成を考える上で切って離せない重要要素だからですね。
そして無料個別相談第1回目では、「資産運用(NISA・iDeCo)」における部分は基礎レクチャーを改めて行います。パワーポイントを使ってシンプルにお勉強スタイルです！そして「保険の見直し」においてはご加入の保険がある方はご用意いただくor写メなどでご持参いただき、見直しポイントをその場で簡単に説明します。見直しポイントとは基本的には保険料をお安くするためのポイントです。あとは保険加入がない方においても「保険屋さんが教えてくれない保険の基本」としてレクチャーも行いますが、この辺りはお時間次第で次回などに持ち越したりもします。
このような内容で第1回目の無料個別相談は90～120分程度で終わりになります。無料個別相談ですので相談費はもちろんかかりませんが、お客さん自身のお茶代はご自身でお支払いをお願いしているのでお支払いを済ませて終了となります。(郡山自身のお茶代等は郡山が清算しますのでご安心を)
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ということでこれがザックリとした無料個別相談をご利用いただいた際の第1回目の流れでした。先に記載した通りあくまで無料マネーセミナーにご参加いただいた方に関する無料個別相談ですので、ご興味ある方はぜひ下記リンク先からセミナー内容をチェックされてみてください！セミナーはもちろんその後の個別相談に対して不安がよぎる尋ねたいことがあるという方はLINEを使ってメッセージお送りください^^
それでは郡山でした。