50代女性/NISA or iDeCoどっち？ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて世の中はゴールデンウィークに入りましたね。郡山は仕事柄こういった大型連休とは縁がなく変わらず仕事を続けています。皆さまはGWいかがお過ごしですか？4/27初日から早速お出掛けされている方も多いですかね。
骨休め・羽を伸ばす期間それぞれの過ごし方があるかと思いますが、大型連休のうちたった1～2時間でかまいませんので、もしまだ新NISAやiDeCo、最適な保険加入ができてない方などなど資産形成のためにできていることがない初心者さんは「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加されてみてください！GW期間中では5/5と5/6に開催しておりますので。
さて今回のブログはそんなセミナーにご参加いただいた方がご活用いただける無料個別相談の様子をご紹介です。
今回個別相談をご利用いただいたYさんは、資産運用に向けて新NISAかiDeCoかを始めようと考えていらっしゃり、セミナー後の無料個別相談をご活用されました。
NISAとiDeCoの仕組みの差については色々とありますが、ある意味どちらも投資用の貯金箱であることに変わりはありません。その上でそれぞれの貯金箱が元々持っている目的が違います。
NISAは「ご自由にどうぞ」の貯金箱です。
iDeCoは「年金用のお金」の貯金箱です。
そのためNISAはいつでも貯金箱のフタを開けることができます(現金化ができます)。翻ってiDeCoは年金のための貯金箱なので60歳まではフタを開けることができません(現金ができません)。ここがまず大きな差分ですね。ただコレだけだと明らかにNISAの方がいいじゃないか！となり、iDeCoをする人はなかなかいないと思うのですが、それでもiDeCoをされる方もいらっしゃるのはiDeCo貯金箱には「税制優遇を受けられる仕組み」が搭載されているからですね。
とこんな感じでNISAとiDeCoの基本的な仕組みのお話から、運用に向けて最低限知っておくべき株や債券のお話などをします。もちろんここまでのお話も全て無料で個別相談になります！
正直自分がお話する内容がスペシャルなことはさしてないです。ネットで調べれば得られる情報だと思いますが、直接話が聞けることで質問もしやすいですし、話し手の自分も理解度合いを確認しながらお話ができるので、「理解していないけど話だけが前に進んでしまう」ということがないのが一番いい点ですね。
Yさんは今回の個別相談で理解を深めていただき、ご自身にとってはどちらの貯金箱が向いているのか・必要なのかを見極めていただけたと思います。Yさんとは引き続き資産運用開始に向けてサポートを続けていきますので、宜しくお願いいたします。
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ということで、一言資産形成・資産運用と言っても皆さん置かれている立場や条件などはひとそれぞれ違いますので、自分からご案内することはあくまで知る機会として受け取っていただき、「その上で結局〇〇さんにはどういうことをしていくのが最適なんだろう？」を一緒に無料個別相談を使って押し進めていければといつも考えています。
GWに入ろうが相変わらずのペースでこれからも初心者さんサポート続けていきますので、ご興味ある方は下記リンクからまずはマネーセミナーについてご参照ください！ご質問等ある方はLINEで直接メッセージください。自分からできるだけ早く返答いたします。
ではでは郡山でした。