50代女性/守ってばかりでは資産は形成できない！ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
新NISAを始める方を毎週・毎月続々と輩出できていて嬉しいばかりではありますが、同時に資産を形成するという目的のためには欠かせないのが「節約・削減」です。
とは言え自分自身「節約」の方は正直それほど得意ではないです。自分に言い訳をしてでも「合理的でないこと」もやっていないと気持ちがはち切れてしまいますから💦コンビニよく行きますし、外食もしますし、子どものおもちゃチラホラと買っちゃいますし、まぁ小さいレベルでですが何かとあります。
ただ「削減」の方に至ってはメスを入れたがるタイプです。つかり「同じ価値・成果を生むのであれば、より少ないコストで済ませたい」というわけですね。そしてお金における削減ポイントとして必ず着手しておきたいのが『保険』です。
今回ブログでご紹介するのは【無料個別相談】をご利用されているOさんです。Oさんは元々【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご参加いただいてから、その後個別相談を行っています。新NISA開始に向けてのサポートはもちろんのこと、先に述べた通り“資産形成における削減ポイントの最たる部分である保険”も見直しされるとどうなるのかなどを確認させていただきました。
結論から言うとOさんは毎月かなりの保険料をおさめており、その額を資産運用に回すだけでもかなり資産形成が加速するわけですが、最終的には現状保険見直しはできませんでした。というのも「現症・持病」を抱えており今保険見直しを行っても保険加入が出来ない状態でした。
完全に乗り換えることは難しいので、せめて保障額などを見直し、毎月の保険料を抑えることで固定費削減&新NISAへ削減額を投入することで増やすお金を加速させることをおすすめしました。
世の中お金の心配を挙げればきりがないほど出てきますが、それら全ての心配に保険という守備の一手を搭載していては現実的には埒が明かないです。そして保険が本来『損失額を補填する商品』であるという本来の価値に沿って提供されるのであれば、例えば「がんになったらいったいどれぐらいお金がかかるのか」を見据えてそれに対して「いくら補填するのか」を自分のお財布事情と見比べながら決めるものだと思います。
つまり何もかも保険で補い、補う額も損失額以上を保障していれば、それは守備力過多と言えます。野球などスポーツで言えば、残念ですが守備力がどれだけ高くても点を取らなければ勝てません。これと同様に資産形成も守備と攻めのバランスは凄く大切です！
そんなことをこれからもご相談者さんのOさんはしかり、他のご相談者さん&今後ご利用いただく皆さんとは、各々にあった裁量の中で決めていきたいと思います。Oさん引き続き資産形成に向けて宜しくお願いいたします！
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ということで、あくまで郡山の案内するところは「ものすごくお金が増える！」「めちゃくちゃ資産が膨らんだ！」なんて突飛なことはそう簡単にはできませんが、ある意味地に足の着いた資産形成をしっかりサポートしています。
なかなか普段の生活に忙殺されて資産形成・NISAをスタートすることなど出来ていない…という初心者さんは、ぜひ一度下記リンク先のセミナーから門を叩いていただけると良いかと思います。
ではでは郡山でした。