50代女性/個別相談で知る“人生いろいろ” ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さてさて個別相談にてたくさんのお客さんとお話を繰り広げていると、自分の人生では味わったことのない体験談をうかがうことも少なくありません。先日お会いした方も「まさか」の連続でしたが、ここに書き綴ることではありませんので控えさせていただきます；
とかく、「人生何が起こるか本当分からないんだなぁ。」と思わされるばかりです。
学生来遠ざかっていたファミレスの存在も、こうやって個別相談で色々なところでお会いしていると選択肢として挙がってくるので、この歳になってまた身近な存在となりお世話になってます。さて今回は先日マネーセミナーご参加いただいたOさんの個別相談でガストさんで待ち合わせ。
Oさんの相談内容は、以前から始めていたiDeCoが始めた当初からだいぶとポートフォリオ(投資資産の構成内容を示す円グラフのこと)が変化してきてそちらに対する相談と、ご加入されている保険についても一度見直し機会・固定費削減などできないかと保険見直しを承りました。
iDeCoについてはあくまで基本的考え方から見て取れる選択肢についてお話をして、Oさんにもしっかりご納得いただけました。むしろ年金に偏りがちな資産背景を少し調整した方が良いのではないかというお話もしました。
保険についてはこの段階では結論を出すようなことはなく、Oさん自身が望むことを伺うにとどまり、次回分析結果など共有する予定です。
写真については固定費の話題から話が広がり、スマホ代の固定費についても見直すとだいぶ変わることを楽天モバイルで説明しているところでした^^
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ということで、Oさんとは引き続き保険見直しの件も含めて引き続き資産形成のお手伝いをしていきます！
Oさんが参加された『初心者さん向け楽ちん資産形成マネーセミナー』が気になる方いらっしゃいましたら以下リンクから詳細ご確認ください。またそのマネーセミナーや個別相談自体に対してご質問などございましたらLINEにてメッセージお待ちしておりますm(__)m
それでは郡山でした。