40代男性/ご家族事情も考慮してのご相談。 ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
さて師走が近づいてきて、そろそろ年末の忙しさが迫ってくる頃合いですが、同時に2024年から始まる新NISAも視界に入り「資産運用なにかちゃんとやった方がいいんだろうなぁ」と思いにふけている方も多いはずです。
すでに各証券会社でも2024年からスタートする新NISAの積み立て設定の解禁が迫っていますね。すでにNISA・iDeCoを始めている方も、まだ始められずにいる方も、2024年のスタートダッシュに乗りくれないようにしたいところです。
ということで、そんな直近迫ったお悩み相談を今日もお話うかがってきました。
今回紺別相談ご利用されたMさんは、先日初心者さん向けマネーセミナーにご参加いただいた方でした。不動産投資などのセミナーにも参加されたりと資産運用に積極的でしたが、全体のリスクとリターンのバランスを鑑みてある意味凡庸な郡山の意見にご参画くださいました。
新NISA自体のお話も、いったいどういう仕組みなの？どういう条件とかルールなの？など説明はするのですが、もっと根本的に投資に関する基礎知識について腹落ち理解していただかないと「なんだか人気だからする」みたいな話になってしまいそうで本意ではないです。ですので今回も資産運用もとい投資の基礎知識もご案内しました。
あと何より忘れてはいけないのが、資産運用・投資・NISAもiDeCoもあくまで資産形成の1つの手段であるという点です。全体像をないがしろにして部分だけ語っても良いことはありませんので、振り返って守備力の部分は大丈夫なのか、元本確保も大丈夫なのか等についてはお話しながら進めていますm(__)m
今回第一回目の個別相談でしたが、次回はNISAを押し進める具体的な部分も触れていく予定です。Mさん引き続き宜しくお願いいたします。
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ということで、今回も連日行っている個別相談のお一つ、チラッと中身ご紹介でした。
個別相談についてはマネーセミナーご参加いただきました皆さんには無料verにてご案内しております！ぜひ2024年の新NISAに向けて歩みだしたい！という方や固定費の削減・保険について見直したいという方などもご活用ください。
またセミナーや個別相談内容についてご質問等ございましたら、LINEにてメッセージお送りください^^
それでは郡山でした！