50代女性/何も分からなくても大丈夫！ ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
今朝、我が家では奥さんがついに育休からの仕事復帰で出勤していきました。ほぼ年子に近い長男・次男の産休育休を経ての仕事復帰でしたので合間もそれなりに空いたわけですが、ただ仕事では体感できない経験を積んでの復帰。なかなかずっと仕事を続けている自分では得られない経験で、きっと奥さんのたくましさはさらに増します。自分も後れを取らないようにせねば！と思わされる今朝でした。
さて余談はさておき変わらず無料個別相談をご活用いただきながらの新NISAの実行支援は日々続いており、今回も先日お会いした方のお話です。
今回個別相談をご利用いただいたにはNさん。今まで資産を形成していくためのこと、とかく“お金のこと”を考えてくることがなかなか無く、今回は意を決して「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加してくださいました！
自分がFP業を行う目的は『初心者さんを置いてけぼりにしない』ことです。
Nさんはセミナー参加時から「まったく分かりませんが宜しくお願いします」と仰っており、自分にとってまさにフォローアップするべき存在だと感じていました。なんとか自分で出来る範囲でお金周りの最適化を図るつもりで今回はまず現状確認やNISAの基本的な仕組みのご案内などをしたわけでした。
その上で現在までに至る保険加入・見直しなどの部分についても確認しましたが、現実的には本人が今現在どうなっているのかも明確に分からない状態でした。
自分が加入している保険は自分で選んだのだから自己責任と言ってしまえば、把握できていない状況も最終的にはそうなのかもしれないですが、保険は頻繁に使うものではなかなかなく、人間月日が経てば必ず記憶が薄れていくものです。それを定期的なサポートやフォローアップでちゃんとリマインドしてあげたり、人生歩んでいくうちの保障の在り方も変わり得るので、それを察してその状況ごとの保険の最適化をご案内してあげるのが保険を販売する身の責務だと思うのですが、「売って終わり」「用があるときにだけ連絡」といったアフターフォロー不足が多いのが実態でこのようになってしまうわけです。
それでも今からできる最適化はまだ十分ありますので、引き続きお手伝いしていきます！
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ということで、Nさんとは今後は新NISA開始に向けての実行支援についてもお話を具体的に進めていきますので、この機会を使って「何も知らなかった」から「抑えるべきことはしっかりやってるよ」という状態にまでお連れします！
ぜひ今回のNさんのように「何か分からないからセミナーなどに参加しても理解できないんじゃないか」など初心者さんであることで踏み出せていない方は、ぜひ自分の「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加されてみてください！
必ず腹落ちするレベルでご理解いただき、資産形成に向けて一歩進みたくなると思います。
ではでは郡山でした。