50代女性/個別相談1回目ですること。 ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名古屋/名駅～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
連日、新NISA開始のサポートはもちろんのこと初心者さんの資産形成に向けた個別相談が続いていますが、今回のブログは実際個別相談で行っているおおまかな流れはご紹介しつつ、先日いらっしゃったお客様を基に「個別相談1回目」のお話も少し掘り下げてお伝えしようと思います。
まず全体の大きな流れで言うと3ステップです。
①第1回個別相談「現状確認」「ヒヤリング」
②第2回個別相談「新NISAサポート」「保険の勉強」
③第3回個別相談「新NISA開始」「保険等固定費の見直し」
実際は個々に応じて対応する項目や流れが変わることは十分にありますが、大まかにいうと「現状把握」→「支援」→「改善」という流れです。個別相談を終えた時には始める前と比べると明らかに資産形成に向けての行動を起こせている状態になっていただきたいと考えていますので、ベイビーステップでも前進することを大事に行っています。
そんな中、先日お会いしたSさんは【初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校】にご参加いただいた上で、今回がまさに1回目の【無料個別相談】でした。つまり『現状確認・ヒヤリング』を行う機会です。
Sさんにはまず「今回セミナーおよび個別相談をご利用された目的」をうかがいます。そのご要望が自分でご案内できる案件であれば、このタイミングをもって今後の実行していくステップが決まります。Sさんのご要望はまさに「新NISAを始めたい」でした。
さらに「なぜ新NISAを始めたいのか？」をうかがいながら、各々が新NISAを使ってどういう資産を形成しておきたいのかをヒヤリングさせていただいています。これはこの先の新NISAによる銘柄選びなどにつながってくる部分でもありますし、何よりできれば目的をより具体的に解像度高く握っていた方が目指しがいがありますしね！
そして次は固定費に関するヒヤリングをさせていただいています。これに関してはできるだけ固定費を削減できれば新NISAなどの資産運用へ回すお金をより工面できますし、逆に保険などの必要コストがあまりにもない、もしくは本来守られるべき部分が守られていない等があれば、むしろ固定費をかけてしっかりとサポートした方がいいというお話をしています。
とかく1回目の個別相談では『現状確認・ヒヤリング』の機会としてご利用いただき、今後の先行きに向けて少しでも明確になる機会にしたいと考えています。そういう意味ではあまり個別相談とは言え肩ひじ張らずに、ひとまず現状を客観的に知る機会だと思ってご参加いただければよいのかなっと思います！
・
・
・
ということで、今回は無料個別相談について全体像と、まず1回目の個別相談で何をしているのかをご紹介しました。
少しでもセミナーおよび個別相談をご利用いただくことが負担と感じず、ちゃんと資産形成が前に進んでいけるようにこれからもサポートしていきます！
ではでは郡山でした。