50代女性/初めてのNISAご安心ください! ～無料個別相談で初心者さんの新NISAサポート@名駅/名古屋～
こんにちは、初心者さんサポートFPの郡山です。
新NISAが始まった2024年はまさに投資元年と呼ばれる通り、明らかに昨年までよりも多くの方が投資やNISA・iDeCoなどに対して興味を持ち、「始めてみたい！」と考える方が増えてきています。
そしてそれと同時に起きるのが新NISA難民。「やってみたい気持ちはあるんだけど、分からなくて始められない」「なかなか時間がなくて勉強することができない」「間違ったやり方などするのが怖くて手を出しきれない」などなど、何かが引っかかりとなり開始まで至れない方々ですね。そのほとんどの方がいわゆる“初心者さん”であるのも言わずもがなです。
今回ご紹介する個別相談ご利用のOさんも同じく投資初心者さんとのことで、なんとかNISA開始の入口までお連れしたいと思い個別相談をすることとなりました。
今回が1回目の個別相談だったOさん、1回目はまず何より「今回のセミナーや個別相談をご利用された目的やしたいことなど」のヒヤリングとなります。多くの方が新NISAを始めたいというお気持ちがあるのは言わずもがななのですが、「なぜ新NISAをしたいのか？」「現段階の資産形成はどういう状況か？」などをお話伺うことで、もしかしたらまず最初にしなければいけないのは新NISAではないという可能性もありますので、少なからず関わる身としてこの導入に当たる部分で間違った方向にご案内してしまわないように気を付けたいと思っています。
とは言えある程度のヒヤリングだけ終えたら、基本的には参加者さんが望んでいたことで、自分が叶えることができることをご案内していきます。
例えば新NISA始めたいという方でも、まずは新NISAの仕組みやルールなどをちゃんと理解していただくためのレクチャーから入ったり、投資をする上で元本はとても大きな影響を与えますので、少しでも固定費削減して新NISAに回せるお金を生み出せないかなど。
そういう意味では保険ご加入のある方はそこは見直す価値が十分にあったりします。何より保険として最適な加入ができているのかが一番の課題です。
今回Oさんとは新NISAの仕組み等のレクチャーから、ご加入の保険内容に関する簡易分析をその場で行いました。次回にはより具体的な証券口座を見ながら解説を進めていく予定です！Oさん新NISA開始や保険の最適化に向けて引き続き宜しくお願いいたします。
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ということで、今回ご紹介した無料個別相談は「初心者さん向け無料マネーセミナー/お金の学校」にご参加された方およびご家族・友人・知人に限定して行っておりますので、「新NISA始めたいけど、なかなか一人では前に進められていない…」という方いらっしゃいましたら、ぜひご家族や友人お誘い合わせの上、セミナーからご参加されてください^^
ご不明点等はLINEで受け付けておりますので気軽にメッセージお送りください。
ではでは郡山でした。